定期定額基金有哪些成本?教你如何計算基金費用
若你已經準備好要申購定期定額基金,可多了解一下買基金有哪些成本,因為投資的時間愈長,相關的費用對你的影響就愈大!
重點摘要
1. 對一般上班族來說,投資基金不但能參與市場長線的成長機會,還可以節稅。
2. 對小資族來說,定期定額基金,可以享受較大的稅賦優勢。
3. 境內基金境外基金如何課稅一次看。
對小額投資人來說,投資賺錢已經相當不容易,投資更是精挑細選,因此定期定額就成了一種廣受歡迎的投資方式,因為用3,000元就可以開啟投資人生!不過,一般人較少注意的是,因為定期定額屬於小額投資,所以相較於其他資產,用定期定額投資基金,也能收到節稅的功效。
投資基金資本利得不會被課稅
對一般上班族來說,因為薪資越高,稅率也就越高,而且如果只把薪資拿去儲蓄而不做投資,不但利率水準追不上通膨漲幅,利息所得若超過27萬元免稅額度後,就會被額外課稅。但是,如果把薪資所得拿去「投資」,結果就很不一樣了。因為根據現行法規,無論是境內基金還是境外基金,資本利得是不必被課稅的。
海外配息所得 課稅規定對小資族超友善
那多數投資人最在乎的配息所得呢?這就要看情況,如果是境內基金,且投資標的在台灣境內(如台股基金),那麼國內股利所得若超過27萬就須扣稅(納入個人綜合所得稅);但是,如果你投資的標的在海外,無論是投信基金(由投信業者發行募集)還是境外基金,配息收入如果在670萬元以內就不必被課稅(採取最低稅負制)。由此可見,透過投資基金而來的所得(資本利得、配息所得),反而比較有利於投資人進行節稅。基金報酬率試算
共同基金課稅方式一覽
定期定額基金,節稅、投資、紀律一舉三得
如此看來,投資基金除了能參與市場長線的成長機會,更能省下稅金,而透過「定期定額」的定期扣款、紀律投資,更能分散進場風險,攤低買入成本,增加獲利機會,可見定期定額基金,是投資人一舉數得的方式!
若你已經準備好要申購定期定額基金,可多了解一下買基金有哪些成本,因為投資的時間愈長,相關的費用對你的影響就愈大!
隨著定期定額投資基金快速竄起,各種擇時扣款的投資選擇也應運而生,如何找到最佳扣款時機,提高投資效益,成了新手快速入門的訣竅。
近期報章雜誌常可見到高息ETF類型基金的報導,究竟什麼是ETF?它和共同基金怎麼區分?所謂的ETF,就是指數型基金(Exchange Traded Funds),它也是「共同基金」的種類之一,說穿了,和你所認識的共同基金(例如美股基金)一樣,這兩者都是基金。
定期定額基金聽起來很簡單,做起來也真的很容易!只要跟著摩根投信分享的投資秘訣做,你也可以爽爽躺平輕鬆理財!
當世界目光多聚焦霸主美國、AI科技等熱門市場題材之際,亞洲南方有個黑馬市場正崛起!「他」因財政體質改善、消費信心回升,股市表現令人驚豔,今年屢屢創下新高紀錄,這個「他」正是「印度市場」!
在龍頭美股領軍下,今年以來全球主要股市表現不俗,許多市場已創下二位數以上漲幅,反映著投資人對全球通膨壓力漸感舒解、並預期聯準會的升息循環已進入尾聲。既然全球主要股市翻漲,哪裡還有蓄勢待發的潛力股?答案就在「東協股市」!
今年年初巴菲特突然增持了日本五大商社股票,為市場投下震撼彈,大家也紛紛發現日股可靠的現金流、股息和企業買回庫藏股等因素,正是吸引巴菲特決定長期投資的原因。然而今年以來,日股已有一波不錯的漲幅,現在來得及上車、進場參與日股投資契機嗎?就讓摩根告訴你,日股現在仍適合進場的原因!
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今年以來,美國科技股繳出了不錯的亮眼成績,這也是許多人在年初時想不到的。美股似乎仍在不錯的上漲行情中,到底應該要先獲利了結,還是應該繼續加碼投資呢?今天摩根就要告訴你,三個你應該持續加碼投資美國科技股的理由!
在通膨的年代,人們的開銷和生活壓力也跟著變大,透過投資,如果又能達到節稅的效果,那就再好不過了,這也是定期定額基金,變成受歡迎投資方式的原因。
市場動盪就用「停扣」求心安?錯過的往往更多!
近期市場最夯話題,非ChatGPT莫屬,人們的生活與工作上開始有越來越多AI的運用,關於括AI伺服器與繪圖處理器等需求強勁,也帶動相關企業的營收成長。
常常聽到有人說,定期定額不必擔心市場波動,只要長期投資就能平均投入成本,但其實這句話對、但也不完全對。相較於單筆投資而言,定期定額確實可以有效幫助我們克服投資心魔、對抗市場波動,只要是長期趨勢向上的市場,扣款時間久了,便可望迎來正報酬。
定期定額,就是無論市場下跌上漲,都持續定期扣款,最終將有機會贏來市場反彈上升的微笑曲線。但是如果能夠做到定期「不」定額,也就是在低點加碼扣款,高點減碼但持續投資,報酬率也有機會比一般傳統的定期定額來得更好。
定期定額是一種投資方式,可以幫助我們克服投資心魔,不懼怕短期市場波動,透過平均分攤投資成本,追求長期的投資報酬。然而提到投資,最重要的仍然是選擇對的投資標的,若是挑到一個趨勢向下的市場或標的,則即使是透過定期定額投資,也很難獲得正報酬,或是需要等非常久的時間,才能夠等到趨勢反轉。
想要投資基金卻不知道如何選擇?本文介紹如何使用基金獎作為指標,篩選出優質基金,並搭配市場狀況評估,讓你輕鬆投資,享受複利效果!
無論您是單身小資女、孩子的媽或即將退休的女性,了解定期定額投資的好處,並選擇適合自己的投資方式,都能為您帶來財務自由與安全。我們提供了不同階段女性的投資建議,讓您能夠更好地理解定期定額投資,選擇最適合自己的投資方案。現在就開戶,開啟您的投資之旅吧!
許多人都認同定期定額是相對較好、也較穩健的投資方式,不用天天看盤,也不擔心追高殺低,許多投資專家也都時常分享定期定額的獲利成果,然而當你自己開始做定期定額投資時,卻很難賺錢、甚至還老是賠錢,這是為什麼呢?
台灣今年以來因為防疫鬆綁,許多原本就喜愛日本旅遊的台灣人,更是選擇日本做為解封後的出國首選。而原本是觀光大國的日本,因疫情而導致觀光客雪崩式的下滑,在沉寂兩年多後,終於在2022年底迎來解封後的曙光。而從下表也可以看到,日本的觀光客人數在解封後大幅回升,2023年遊客赴日商機可望噴發,喜愛去日本旅遊或是看好日本發展的投資人,建議用定期定額的方式來參與日本的成長題材。
回顧2019年初到2021年初這段期間,當時中國的監管環境逐步鬆綁,美中貿易爭端也逐步減緩,加上官方端出利多政策,中國的經濟表現也不錯,因此中國在這段期間迎來了一波不錯的牛市行情。歷經2022年的股市震盪,隨著中國疫情解封,可以觀察到現在的中國...
每次拿到年終獎金,大家都會有自己的消費規劃。不過除了購物,年終獎金也可以做為我們投資的另一個起點。如果我們可以善用80/20法則這種「以少得多」的理念,再搭配定期定額基金的投資方式,就有機會將有限的資金投資在最具效益的產品上,達到財務的穩定增長。
如何為孩子規劃紅包?透過定期定額投資基金,家長不僅可以教導孩子儲蓄,還能讓他們的紅包漸漸增加,減輕未來替他們準備教育基金或第一桶金的壓力。定期定額投資能降低平均成本,並在金融市場的波動中保有良好的投資回報率,是為孩子規劃紅包的絕佳方法。
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「趨吉避凶」是人類的天性,但在投資上,這種「天性」真的能幫到你嗎?
第一桶金的重要性不言可喻。但以當前國內薪資水準與生活開銷,單靠薪資存到第一桶金,估計要到30歲以後。定期定額投資基金加速累積人生第一桶金。
子女教育基金是父母的一大負擔,幫孩子繳學費的時間可能超過20年,但只要能穩定長期的投資定期定額共同基金,就能省心省力地累積子女教育基金。
定期定額基金,是小資族最容易入手的理財方式。然而長期投資基金帶來的回饋,反而常常被忽略。透過長期投資,抓住大波段行情,讓時間為投資加分。
受到全球主要央行啟動升息、疫情、地緣政治、供應鏈緊俏等影響,全球已正式進入了高通膨的年代,薪水追不上物價令人懊惱,可是,如果你不想被通膨打敗,但也不能只期待加薪,那麼,讓你的投資可以因應「通膨」,就是最重要的投資目標了!
關於準備退休金,多數人都會主張投資風險愈低愈好。這句話乍聽之下是對的,但除了投資風險之外,還要考慮通膨高低、現金流是否足夠等問題。累積退休金的過程中,不要只靠單一資產,適度納入股票型基金,幫您因應退休生活。
許多人都是等多頭訊號出現後,才願意採取行動擴大投資。不過,此時真的是最好的買進時點嗎?
你有沒有發現,金融市場的實際表現,與消息報導的世界大事可能是兩回事?