<p>常見問題</p>

每日申購及買回最高額度可達新台幣3000萬元，轉換則無上限；若交易金額高於此額度即不得透過網路下單。申購最低門檻請參考以下：

※ 月配息型定期(不)定額及扣款日自由選申購金額不得低於新台幣10,000元，且單筆申購金額不得低於新台幣100,000元。

24小時都可透過摩根網站下單，但是，若您的委託如果是在交易日的下午4:00以前輸入，視為當日交易；若在交易日下午4:00以後輸入，則視為次一營業日之交易；委託下單若在例假日或是休市或無報價期間，也視為次一營業日之交易。

請參考以下說明：

• 股票型／平衡型／組合型／債券型基金：只要於交易日(T日)當天下午4:00以前下單，申購淨值即以交易日(T日)當天結算之淨值為準。
• 貨幣型基金：只要於交易日(T日)當天下午4:00以前下單申購，淨值以次一交易日(T+1)結算之淨值為準。

每營業日下午4:00以前所下投信基金交易委託單，均可在每營業日下午4:00以前取消，若超過此一時間即無法取消。

一旦委託成功後，委託次日凌晨，銀行確實從您帳戶扣到款項，才會計算新申購單位數並新增到您的庫存中，而於第四個工作天您可登入摩根DIRECT投資平台至【交易查詢】→【歷史成交查詢】查詢成交結果。

部分買回時，投資成本認列係採(1)先進先出法(2)單筆申購單位數先出再出定期定額申購單位數，投資組合明細所揭露的投資成本，該成本不包含申購手續費。

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申請買回時，不需支付買回手續費，但是，買回價金之給付方式若為匯款所需之匯費，將由保管機構自買回價金中逕予扣除。舉例來說，若投資人買回匯款銀行與基金保管銀行不同，在買回基金時會產生一筆30元匯費，保管機構會從買回價金中直接扣除，實際匯費將依銀行作業調整。但若買回金額小於銀行匯費（一般為每筆新台幣30元），買回金額可能為0元。

共同基金的收益部位有利息收入、投資股票有股利股息和已實現的資本利得等收益，把這些收益分配給持有基金持份的投資人，這就是收益分配，或一般所稱的「配息」，其配息方式依單位數配發，收益分配金額 = 每單位收益分配 x 持有單位數，如果每單位配發6.25元，得到的配息就是6.25ｘ除息日前持有的單位數。

國內開放式基金通常不配息，而是將收益滾入基金資產再投資。基金配息所分配的收益是直接由淨值中扣除，就像股票一樣依配息多寡除權，也就是說，配息後淨值會下降，但投資人可以先將部份獲利落袋為安，等於有固定的利息收入，也可規避未來市場下跌的可能風險。

此外，分配收益的基金，並不保證每年都會配息，必須達到一定的配息標準才能發放收益。因此，當年度基金成長較高的，配息機會應較大，但實際仍以各基金的公開說明書為準。收益是否分配、如何分配，都會在基金的基金公開說明書中規定。

一般分為「轉入原基金再投資」或「給付收益分配」兩種方式領取收益分配。前者顧名思義是指您投資摩根投信基金，若有收益分配時，將不會收到現金分配，而是將該筆收益分配金額轉入原基金再投資，因此您的單位數會增加；後者則是指您投資摩根投信基金，若有收益分配，摩根投信將全數以現金方式匯入您所 指定的買回匯款帳戶。月配息型新臺幣計價受益權單位之應分配金額之規定詳情請查看各基金公開說明書。

舉例來說，若您申購「摩根中國雙息平衡基金-月配息型 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」，雖然是月配息型的基金，但如果您與摩根投信約定收益分配領取方式為「轉入原基金再投資」，那麼每月配息金額將直接幫您再投資原基金，不會以現金方式匯入您指定的帳號中，還請特別留意。

只要您於投信基金「收益分配基準日」當天買進或賣出基金，都可參與基金配息。

配息金額多寡與持有單位數有關，與持有時間無關，就像是投資人買股票派發現金股利，是以持有股票的股數決定配息的多寡。

依據所得稅法及相關規定，境內非分離課稅利息所得部份，除資本利得依現行稅法規定不課徵證所稅外，其餘的收益個人應併入綜合所得課稅，但只要在27萬元的免稅額度內，是不用被扣稅的；至於境內分離課稅利息所得，個人不須併入綜合所得課稅。境外所得則須納入最低稅負制範圍。若是機構法人，境內利息所得及課稅方式與個人同；就境外利息收入部份，機構法人須自行向國稅局申報，為營利事業所得稅之一部分。

另依據財政部擬訂境外所得納入最低稅負的辦法，境外基金的資本利得與收益分配均需納入課徵範圍，即使國內投信在國內發行（通常台幣計價）、投資海外市場，屬於國內基金，資本利得免稅，但若該基金有配息，且收益分配來源為海外利息之收入，就要納入境外所得最低稅負制的課徵範圍，但兩者加起來必須超過門檻新台幣100萬元，才需要申報「基本所得稅額」。而且，一申報戶全年之海外所得合計數未達新臺幣100萬元者，則不用計入「基本所得額」。

若每月收益分配都屬於海外利息之收入，則需納入境外所得最低稅負制。欲了解更多最低稅負制相關資訊，請您上財政部稅務入口網查詢。

可以，但如果您的買回金額小於新台幣20元，扣除銀行匯費後，買回金額可能為0元。

依債券型基金類型不同，請參考下表：

※ 部分月配型基金不開放定期(不)定額。

只要您於交易日當天(T日)下午4:00以前下單申購債券型基金，申購淨值即以交易日(T日)當天結算之淨值為準；買回是以次一交易日淨值為準。

「累積型」類別與「月配息型」類別主要差異為是否進行分配收益，所謂「累積型」類別是指不分配收益，持續累積於基金資產；反之，「月配息型」則會依信託契約規定，每個月進行收益之分配，詳細內容請參閱基金公開說明書。二類別操作管理或投資運用完全相同，只有收益分配策略與淨值將有差異，因此您可根據自己的稅務考量與定期資金取回需求來選擇。

若您扣款銀行中的存款不足，當月扣款失敗，即無法購買基金。若連續三個月扣款失敗，即強迫終止扣款。

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若您欲選擇每月8日定期扣款，請於每月月底前最後一個營業日午夜12:00前完成下單，次月8日即開始扣款。若您欲選擇每月28日定期扣款，請於每月20日(營業日)午夜12:00前完成下單，當月28日即開始扣款，否則將於次月開始扣款。請留意，下單生效截止日皆以營業日為準，如遇例假日則提前至前一營業日。

舉例說明：假如A客戶在3/6進行兩筆定期定額申購，(1)摩根新興35基金、每月8日定期扣款1萬元，(2)摩根大歐洲基金、每月28日定期扣款1萬元；則(1)新興35基金第一次扣款日在4月8日，(2)大歐洲基金第一次扣款日在3月28日。假如B客戶在3/22申購定期定額摩根平衡基金（原JF平衡基金）、並選擇每月28日定期扣款1萬元，則平衡基金第一次扣款日是在4月28日。

若您欲變更定期(不)定額扣款金額、扣款日，申請停止扣款或恢復扣款，皆可直接登入摩根DIRECT投資平台至【定期(不)定額】→【變更】即可自行修改。

如果您的定期(不)定額扣款日為每月8日，則該筆設定變更最後日為月底最後一天（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於次月8日生效。如果您的定期(不)定額扣款日為每月28日，則該筆設定變更最後日為每月20日（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於當月28日生效。

若您想將原8日扣款改為28日扣款，則您必須於當月20日（日曆日）之前設定相關變更內容，則當月28日即可生效。請注意，此種情況下當月扣款則會發生兩次（8日與28日）。舉例說明：假如A客戶有一筆摩根亞洲基金（原JF亞洲基金）、每月8日定期定額扣款5千元，並於3月8日成功扣款，若A客戶又在3月15日將該筆定期定額扣款日變更為28日、扣款金額變更為1萬元，則該筆變更內容會在當月生效，並於3月28日再次扣款1萬元。

定期(不)定額扣款日除了每月8日外，還可選擇每月28日，如若遇假日則順延至下一個營業日扣款。

定期(不)定額於每月8日或每月28日扣款，如遇例假日則順延至次一交易日，淨值也以次一交易日為準。

透過網路下單定期(不)定額投資摩根投信基金，每筆最低扣款金額為新台幣3,000元，若為月配息型基金每筆最低扣款金額為新台幣10,000元，且須以「千元」為單位，單日所有申購總金額最高可達新台幣3000萬元。

定時不定額投資可以說是「定時定額」的進階版。傳統定時定額投資，是每月固定時間、固定金額申購基金，由於是「固定金額」所以在低點時可以買到較多單位數，在高點時可買到的單位數則較少。「定期不定額」則可以依照您所設定的「基準日損益」百分比，自動為您「逢高減碼、逢低加碼」，落實紀律投資，克服人性弱點，長期下來達到降低平均成本、有效提升獲利機會！

什麼是「基準日損益」？就是（最新淨值－您庫存的定期(不)定額平均單位成本）／您庫存的定期(不)定額平均單位成本。因此數字越大，表示淨值和您的平均單位成本偏離越大，此時應該逢高減碼；相反的，若數字越小甚至為負值，表示您的平均單位成本高於淨值，此時應該逢低加碼以降低平均單位成本、累積更多單位數，一旦市場反轉上揚，就能掌握獲利機會。

透過扣款日自由選下單，實際扣款時間為您設定扣款日的次一營業日凌晨，因此若為非營業日，將順延至次一營業日。例如若您設定每月4日扣款，則銀行實際扣款時間為5日凌晨。(前述舉例日期皆為營業日)

若您設定T日為扣款日自由選之扣款日（T日為營業日，若為非營業日則順延至次一營業日），摩根網站將於T-3日以Email發送「扣款日自由選提醒通知」給您；並於下單前一營業日（T-1）下午4:00以後發送「委託收到通知」；如遇系統判定扣款日自由選交易終止，則會發送「扣款日自由選終止通知」。

若您欲終止扣款，請於扣款前一營業日(T-1)下午4:00前登入摩根DIRECT投資平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再將「狀態/設定」選擇「停止扣款」，否則即使買回全部單位數，每月仍將持續扣款投資。停止扣款後若想恢復，可再至【扣款日自由選】→【變更】→【暫停扣款】恢復。
若您欲取消T日交易內容，但已錯過扣款日前一營業日（T-1）下午4:00以前的修改時間，由於這筆委託已送出，故請至【交易查詢】→【委託查詢/取消】進行取消。
在T日下午4:00以後，您可於【交易查詢】→【委託查詢/取消】查詢到當日之委託紀錄，包括委託成功與委託失敗紀錄；T+2日後您也可在【交易查詢】→【歷史成交查詢】查到自由選委託的交易結果。

如遇連續扣款三次失敗、基金暫停申購等原因，系統將認定扣款日自由選終止，並會自動發送「扣款日自由選終止通知書」給您。

若您欲取消、修改或查詢下單內容，請於扣款前一營業日(T-1)下午4:00前登入摩根DIRECT投資平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再選擇變更扣款日期、申購金額等，您的設定將即時生效。

例如原本扣款日設定為「每月10日」，若您在4/9(若為非營業日則再往前推一營業日)下午4:00之前上網變更扣款日為「每月17日」，並將扣款金額由原來的6,000元提高為7,000元，之後每月17日將會從銀行帳戶自動扣款7,000元，且當月10號即不會扣款，變更後首次扣款日為4/17。修改後的下單設定將取代原先設定。

您在摩根投信公司申購的投信系列基金，有以下方式可辦理買回：

1.網站交易：
只要您是摩根投信基金網路交易戶，可登入摩根DIRECT投資平台後，點選【一般交易】選項下【買回】，即可下單買回基金。您24小時皆可下單，但您的委託如果是在營業日下午4:00以前輸入，視為當日交易；如果在營業日下午4:00以後輸入，則視為次一營業日之交易；委託若在假日或是休市期間輸入，也視為次一營業日之交易。

2.非網路交易戶：
(1)若您目前非摩根投信網路交易戶，請您至摩根DIRECT開戶平台，點選[立即開戶]，依指示輸入並送出申請資料。完成升級網路交易開戶之後，會收到E-mail完成開戶通知(內含一組初始基金交易密碼)，及可登入摩根DIRECT投資平台下單。

(2)您可於上班時間周一至周五(9:00-17:00)致電客服，索取買回申請書(或自行下載列印)，填妥掛號郵寄辦理。

※於民國82年至97年度期間申購且領有實體受益憑證之投資人，須繳回實體憑證始得辦理買回，如有疑問請致電客服專線。

只要您於營業日當天(T日)下午4:00以前下單，買回的淨值都以次一營業日(T+1)為準。

請參照基金公開說明書上所規定的費用與日期。

•自2024年11月25日起，為順應證券投資信託基金之實務運作模式，摩根新興日本基金、摩根絕對日本基金、摩根多元入息成長基金、摩根總收益組合基金（下稱「本基金」）將以本基金之證券投資信託契約、公開說明書之「營業日」定義(T+5日內)計算買回價金給付時間，若遇本基金之非營業日不予計算，買回付款日請參考交易確認書。本基金之營業日定義請參閱基金公開說明書。

•摩根大美國領先收成多重資產基金，於2024年11月25日開放買回，本公司將依本基金之證券投資信託契約、公開說明書之「營業日」定義(T+7日內)計算買回價金給付時間，若遇本基金之非營業日不予計算，買回付款日請參考交易確認書。

網路每日買回額度最高可達新台幣3000萬元，轉換則無上限。惟受益權單位數不及300個單位者，不得請求部分買回。不同基金的交易限制可能有所不同，請於交易前詳閱注意事項，並以基金公開說明書內容為主。

基金轉換規則為先買回再申購，因此買回部分仍以下單日的次一營業日的淨值計價；但是因為法令規定必須有現金存入，才能再申購基金，因此轉申購基金的部分，必須等到原基金買回款付款時才能生效，實際結果請以交易確認書為準。

基金轉換中的轉申購作業並沒有明文規定，各家投信的淨值計算標準並不一致。摩根投信系列基金轉申購之淨值計算基準如下：

※ T代表委託有效日期且為營業日，後面的數字皆以營業日計算。各基金之營業日定義請參閱基金公開說明書。
※ 轉出基金之買回淨值均以T+1日淨值計算。
※ 國內股票型/國內平衡型基金互轉，轉入基金之淨值計算基準日為T+1。
※ 同一檔基金之不同類型互相轉換，轉入基金是以T+1之淨值計算基金單位數。
※ 摩根中國A股基金轉買回作業若遇須處分大陸地區資產時，將延後轉入基金之表定淨值計算基準日。

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辦理基金轉換會收到的通知是視您所轉出的基金有所不同，請參考下表：

※ T代表委託有效日期且為營業日，後面的數字皆以營業日計算。
※ 摩根中國A股基金、摩根中國雙息平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金且並無保證收益及配息)轉買回作業若遇須處分大陸地區資產時，將延後交易失敗通知書及交確書收到日期。

您的買回或轉換委託，摩根投信將依「單筆申購（含扣款日自由選、轉申購及預約轉換）先於定期(不)定額，再依先進先出」的原則，依序扣除您帳上的投信基金單位數，您無法指定某一筆單位數進行買回或轉換。

摩根投信基金投資組合中的報酬率，是以您歷次交易累計的「平均單位成本」，及基金的最新淨值試算出您帳上持有單位的最新報酬狀況，數字僅供參考，帳面損益不代表您整體交易的實際盈虧。「平均單位成本」是「總持有成本」除以總持有單位數計算而得；「總持有成本」則是投資同一基金的成本累計總和。

當您買回或轉換基金之後，該筆損益在交易完成後即視為已認列，平均單位成本即會隨之變動，此時您看到的報酬率並不含已實現的損益。若您曾分批申購、定期(不)定額某支基金，在您下單買回或轉換的時候，摩根投信將依「單筆申購（含扣款日自由選、轉申購）先於定期(不)定額，再依先進先出」的原則扣除您帳上的單位數，並重新計算平均單位成本及投資組合報酬率。

例如若您先後申購A基金三次：(1)定期定額300單位、(2)單筆申購400單位、(3)扣款日自由選300單位；則當您欲買回或轉換500單位時，系統會先扣除(2)單筆申購而得的400單位、再扣除(3)扣款日自由選中的100單位。扣除這500單位完成交易後，您帳上還有500單位，分別是(1)定期定額的300單位及(3)扣款日自由選的200單位。此時帳上持有單位之平均成本及報酬率都會依此原則重新計算。

同一檔基金之不同類型互相轉換時，是以轉入基金T+1之淨值計算基金單位數。

當投資人短線進出基金時，基金必須出售持有的有價證券，變現來支付受益人的買回款。但可能市場時機並不利賣出持股，基金績效就可能因而受損。此外，基金因為應付買回而被迫增加出售持股的次數，也會使基金證券交易與稅賦成本增加，都可能影響長期持有的受益人權益。

為避免受益人短線交易頻繁，稀釋基金獲利，主管機關金管會於2005年5月12日明訂短線交易規範於「證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」第26條，由經理公司依基金特性及大多數受益人權益考量，訂定短線交易期間，並收取短線交易買回費用，且該費用將再歸入基金資產。

故摩根投信訂有短線交易規範：除按事先約定條件之電腦自動交易投資(即為扣款日自由選投資)、定期(不)定額投資、同一基金同一計價類別受益權單位間之相互轉換外，經理公司將收取短線交易費用。所謂「短線交易」是指受益人於基金申購日（含）起持有受益權單位數不滿十四個日曆日即申請買回或轉換者，屬短線交易。對於從事短線交易之受益人申請買回或轉換時，應支付0.3%的短線交易費用並歸入該基金之資產。此外，若受益人「短線交易」頻繁，經理公司亦得拒絕該受益人再次申購基金。

舉例說明：客戶A君於5月4日單筆申購甲基金累積型新臺幣計價受益權單位5萬元，申購單位數為 1,428.2 單位；A君於5月16日辦理甲基金累積型新臺幣計價受益權單位買回 500 單位；買回基金淨值為 35.65 元，A君持有甲基金累積型新台幣計價受益權單位未滿十四個日曆日，需支付買回金額 0.3% 之短線交易費用。因此Ａ君應支付短線交易費用為：500 （買回單位數）ｘ 35.65 元（買回淨值）ｘ 0.3% （短線交易買回費率） = 53 元（短線交易費用）。

短線交易買回費用的計算，是以您持有期間未滿十四個日曆日的單筆申購與轉申購單位數，乘上買回淨值的0.3%得之，計算當次的短線交易買回費用。另外提醒您，當您申請買回時，請留意近日是否曾進行基金申購或轉申購，以避免將在途交易未列出的全部單位數一併買回，因而造成短線交易。

短線交易規範除了含貨幣型基金及所有基金之扣款日自由選、定期(不)定額的單位數買回或轉換、同一基金同一計價類別受益權單位間之相互轉換，將適用於其他所有類型基金：包含股票型基金、平衡型基金、債券型基金、指數型基金、指數股票型基金、組合型基金、保本型基金，以及未來可能發行之其他類型基金。目前摩根第一貨幣市場基金不適用於短線交易規範。

【停利轉換】是摩根投信提供給投資人的一項貼心服務。設定好停利轉換之後，系統將根據您所設定的內容於每營業日結束後利用當日最新淨值為您判斷基金是否達到停利點，如達到將自動為您送出基金轉換委託，將您的基金轉換為您預先選定的停利轉申購基金，保留您的獲利。您可以運用【停利轉換】設定，讓系統協助您貫徹投資紀律！

請進入摩根DIRECT投資平台，選擇【轉換】項下【停利轉換】的【狀態/設定】即可進行停利轉換的設定，同時您也可以點選【交易查詢】→【歷史成交查詢】查詢停利轉換過去的執行紀錄。

系統將利用每營業日最新淨值計算的【投資報酬率】進行停利點的判斷。

假設以T日最新淨值進行計算該基金淨值已達停利點，系統將自動送出轉換委託，T+1日生效，淨值將以T+2日為準，當日的基金淨值可能會略高或略低於送出停利轉換委託時的淨值。

可以的，假設系統在T日達停利點送出委託，只要您在T+1日交易時間結束前進入系統取消委託，停利轉換委託就會中止，而您的停利轉換設定仍然有效。如果當日基金投資報酬率仍在停利點之上，系統將重複以上流程再度送出委託。如果您近期都不想執行停利功能，建議您直接將該基金的停利設定刪除。

投信基金又稱為境內基金，由台灣的證券投資信託公司發行管理的基金，在國內登記註冊，並以國內投資人為銷售對象，且資金以信託基金方式持有，受到我國相關法律監管的基金，最高主管機關為行政院金融監督管理委員會。

投資標的則可以是國內或海外有價證券，但海外有價證券的上市所在地須在指定外國證券交易市場的範圍內，現階段許可的證券交易所有22個，如紐約、倫敦、東京、新加坡等證券交易所。

投資開放型投信基金，由於國內尚未開徵證券交易所得稅，所以基金獲利免稅，但股利收入則須繳稅。部分基金若有配息，因來自股息股利所發出的配息為固定利息之收入，也要列入個人年度利息所得計算綜合所得稅。另外，若賣出封閉型基金，須扣繳千分之一的證券交易稅。

若您已無庫存想要結清帳戶，歡迎您於聯絡我們留言，留下您的收件地址，我們將為您寄出銷戶所需填寫表單。

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台幣交割買回、配息款項匯入台幣帳戶，且為集保公司款項收付銀行(華南、第一、彰銀、中國信託、國泰世華、兆豐、永豐、台新、台北富邦)，則買回時匯費為0；若非上述銀行，則依國內銀行匯款級距收取。若應付買回、配息等金額不足以付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。外幣交割買回款項匯入外幣帳戶，請留意，買回及配息款項入帳時，可能會有匯費或解款費產生，詳細金額請洽帳戶設定銀行。

請點此進入摩根DIRECT投資平台>我的帳戶>扣款/匯入帳戶，在匯入及扣款帳戶網頁下載單面列印申請書，填妥並加蓋原留簽章樣式(可參閱填寫範例)，再連同銀行存摺封面影本，一併掛號寄回：11099 台北信義郵局第141號信箱 摩根投信 基金作業部收。

目前受理之外幣銀行帳號只有第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

我們收到您的文件後，會將其中的「境外基金扣款轉帳授權書」轉送銀行核印，核印所需時間依銀行實際作業而定，一般約須7至14個工作天。

請先備妥您的身分證件、銀行資料於手邊，點此線上填寫開戶資料。摩根目前僅開放線上申請之方式進行開戶，已不再提供書面開戶書申請之服務，請您至摩根DIRECT開戶平台，依指示送出申請資料。

只能約定一個外幣扣款銀行帳號，請恕不受理增加扣款銀行帳號， 但可以申請變更。

目前只能以書面方式郵寄辦理變更，請點此進入摩根DIRECT投資平台>我的帳戶>扣款/匯入帳戶，在匯入及扣款帳戶網頁下載單面列印申請書，填妥並加蓋原留簽章樣式(可參閱填寫範例)，再連同銀行存摺封面影本，一併掛號寄回：11099 台北信義郵局第141號信箱 摩根投信 基金作業部收。

目前受理之外幣銀行帳號只有第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

我們收到您的文件後，會將其中的「境外基金扣款轉帳授權書」轉送銀行核印，核印所需時間依銀行實際作業而定，一般約須7至14個工作天。

目前無法透過摩根DIRECT投資平台下單申購，人民幣計價、美金計價之投信基金主要由銀行通路銷售，因此若有意願投資美金計價或人民幣計價之投信基金，請洽詢您的往來銀行。

否。申購時客戶交付資金之方式，如以「新台幣」為之，贖回時，亦以「新台幣」方式返還買回價金。因此，已投資之境外基金(原以新台幣扣款申購)，無法在買回時改以外幣交割匯入外幣帳戶。

境外基金下單當日即為扣款日，故客戶下單時必須確定銀行內有足夠金額可支付總申購價額，包括：申購價金、手續費等。否則將會導致扣款失敗。例如. 王小怡於5月14日申購摩根巴西基金新台幣10萬元，手續費為3,000元，則王小怡5月14日當天銀行內餘額必須大於103,000元。

可約定「新台幣帳戶」及「綜合外幣帳戶」買賣境外基金，目前受理之「綜合外幣帳戶」只限第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

若您透過摩根網站下單買賣摩根境外基金，匯率之計算依集保公司與華南銀行敲定之匯率。

共同基金的收益部位有利息收入、投資股票有股利股息和已實現的資本利得等收益，把這些收益分配給持有基金持份的投資人，這就是收益分配，或一般所稱的「配息」，其配息方式依單位數配發，如果每單位配發6.25元，得到的配息就是6.25ｘ除息日前持有的單位數。

基金配息所分配的收益是直接由淨值中扣除，就像股票一樣依配息多寡除權，也就是說，配息後淨值會下降，但投資人可以先將部份獲利落袋為安，等於有固定的利息收入，也可規避未來市場下跌的可能風險。

此外，分配收益的基金，並不保證每年都會配息，必須達到一定的配息標準才能發放收益。因此，當年度基金成長較高的，配息機會應較大，但實際仍以各基金的公開說明書為準。收益是否分配、如何分配，都會在基金的基金公開說明書中規定，投資人可參考公開說明書。

摩根資產管理旗下境外基金配息政策略有不同，有關各基金配息內容，可直接上摩根網站，查閱各基金公開說明書之詳細說明。

凡透過摩根投信網站申購之摩根境外基金，其收益分配如為每月派息者，將直接匯入您指定扣款的銀行帳戶，其他類別之境外基金其配息則一律以「轉入原基金再投資」的方式。

只要您在「除息日」的前一交易日買進基金，即能得到配息；如您在「除息日」的前一交易日賣出基金，則無法參與配息。

配息金額多寡與持有單位數有關，與持有時間無關，就像是投資人買股票派發現金股利，是以持有股票的股數決定配息的多寡。

境外基金台幣交割買回或配息款項匯入台幣指定帳戶，為集保公司款項收付銀行(華南、第一、彰銀、中國信託、國泰世華、兆豐、永豐、台新、台北富邦)，則免收取匯款匯費；若非上述銀行，則依國內銀行匯款級距收取匯費。

款項實際入帳日將視臺灣集中保管結算所作業而定，同時買回多檔基金之買回款，或者相同支付日的配息款款項入帳日為支付日加1~3天，且不一定會同一天匯入。

若應付台幣買回金額或配息金額不足以付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。外幣交割買回(配息)款項，若非臺灣集中保管結算所配合之銀行，需累計達等值1,500元才匯出。

隨著2010年最低稅負制上路，境外基金的資本利得與收益分配均需納入課徵範圍，但兩者加起來必須超過門檻新台幣100萬元，才需要申報「基本所得稅額」。然若一申報戶全年之海外所得合計數未達新臺幣100萬元者，則不用計入「基本所得額」。更多最低稅負制相關資訊，請上財政部稅務入口網查詢。

可以，但如果您的買回金額小於新台幣30元，扣除銀行匯費後，買回金額可能為0元；若您使用外幣交易，則請留意部分銀行可能限制該幣別買回或配息款須大於等值新台幣1,500元才匯出，各種外幣幣別分開計算。

凡定期(不)定額投資摩根境外全系列基金，扣款日包括每月8日、28日，如若遇假日則順延至下一個營業日扣款。

目前開放以「新台幣」與「外幣」申購及買回境外基金。若以「外幣」扣款申購，扣款銀行目前僅限華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀等九家銀行。

若您欲選擇每月8日定期扣款，請於每月月底前最後一個營業日午夜12:00前完成下單，次月8日即開始扣款。若您欲選擇每月28日定期扣款，請於每月20日(營業日)午夜12:00前完成下單，當月28日即開始扣款，否則將於次月開始扣款。請留意，下單生效截止日皆以營業日為準，如遇例假日則提前至前一營業日。

定期(不)定額申購摩根境外基金，扣款方式一律由指定銀行自動扣款，扣款時間為每月8日或28日，請於扣款日前一天銀行營業時間截止前，在您的帳戶內存夠扣款金額(含手續費)，並注意各金融機構營業時間及款項入帳時間，以避免因扣款失敗取消交易。如有連續三個月扣款失敗，將自動終止扣款。

如果您的定期(不)定額扣款日為每月8日，則該筆設定變更最後日為月底最後一天（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於次月8日生效。如果您的定期(不)定額扣款日為每月28日，則該筆設定變更最後日為每月20日（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於當月28日生效。

若您扣款銀行中的存款不足，導致當月扣款失敗，即表示無法成功申購該基金。若連續三個月扣款失敗，將自動終止扣款。

您可以在最新的定期(不)定額基金交易確認書查詢，也可以登入摩根DIRECT投資平台，點選【定期(不)定額】→【變更】查詢。

透過扣款日自由選下單，實際扣款時間為您設定扣款日的當天下午1:00以後，從您帳戶扣除申購基金+手續費款項，若為非營業日，將順延至次一營業日。而若扣款時帳戶存款不足，即視為交易失敗，連續三個月扣款失敗，則會自動終止扣款。請您務必確認帳戶中有足夠的款項，以免造成委託失敗。例如若您設定每月4日扣款，則銀行實際扣款時間約為4日下午1:00。(前述舉例日期皆為營業日)

若您設定T日為扣款日自由選之扣款日（T日為營業日，若為非營業日則順延至次一營業日），摩根網站將於T-3日以Email發送「扣款日自由選提醒通知」給您；並於下單前一營業日（T-1）下午1:00以後發送「委託收到通知」；如遇系統判定扣款日自由選交易終止，則會發送「扣款日自由選終止通知」。

若您欲終止扣款，請於扣款前一營業日(T-1)下午1:00前登入摩根DIRECT投資平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再將「狀態/設定」選擇「停止扣款」，否則即使買回全部單位數，每月仍將持續扣款投資。停止扣款後若想恢復，可再至【扣款日自由選】→【變更】→【暫停扣款】恢復。
若您欲取消T日交易內容，但已錯過扣款日前一營業日（T-1）下午1:00以前的修改時間，由於這筆委託已送出，故請至【交易查詢】→【委託查詢/取消】進行取消。
在T日下午1:00以後，您可於【交易查詢】→【委託查詢/取消】查詢到當日之委託紀錄，包括委託成功與委託失敗紀錄；T+2日後您也可在【交易查詢】→【歷史成交查詢】確認交易結果。

如遇連續三個月扣款失敗、基金暫停申購等原因，系統將認定扣款日自由選終止，並會自動發送「扣款日自由選終止通知書」給您。扣款日自由選下單終止後不會自動恢復，若您想恢復扣款，須重新設定下單內容。

若您欲取消、修改或查詢下單內容，請於扣款前一營業日(T-1)下午1:00前登入摩根DIRECT投資平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再選擇變更扣款日期、申購金額等，您的設定將即時生效。
例如原本扣款日設定為「每月10日」，若您在4/9(若為非營業日則再往前推一營業日)下午1:00之前上網變更扣款日為「每月17日」，並將扣款金額由原來的6,000元提高為7,000元，之後每月17日將會從銀行帳戶自動扣款7,000元，且當月10號即不會扣款，變更後首次扣款日為4/17。修改後的下單設定將取代原先設定。

每營業日下午1:00以前委託輸入者，為當日之交易。每營業日下午1:00以後委託輸入者，為次一營業日之交易。

除貨幣型基金之外，境外基金之申購係以下單營業日的當日淨值計價。貨幣型基金之淨值計算日以摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司確認投資人款項匯達其所指定銀行帳戶之營業日始生效。若基金市場、香港或台灣其中任一地休市，所有交易日均順延至次一營業日，淨值也以次一營業日為準。詳如下表：

您24小時皆可下單，但您的委託如果是在營業日的下午1:00以前輸入，視為當日交易；如果在營業日下午1:00以後輸入，則視為次一營業日之交易；委託日若在台灣、香港或投資基金當地市場為例假日，視為次一營業日之交易。

單筆申購扣款時間為委託下單當日，但若當日非營業日，則順延至下一營業日扣款。一旦委託成功後，扣款銀行將於委託下單營業日當天下午1:00從您帳戶扣款，而若扣款時帳戶存款不足，即視為交易失敗，提醒您下單之前要先確認帳戶中有足夠的款項，以免造成委託失敗。

電子交易確認書寄發時間如下： （註：T日是指「下單營業日當日」 ）

請參考下表：

*凡透過摩根DIRECT投資平台申購境外基金，其基金名稱含「每月派息」、「利率入息」、「穩定月配」者，單筆申購最低門檻視您選擇的交割幣別將適用新台幣10萬元，美元、歐元或澳幣5千元，或日幣50萬元。
**國內法令規定，有價證券交易採「通訊開戶」者，若未提供其他財力證明，每日買賣額度以新台幣100萬元為限，但款券預收者不在此限。由於摩根投信境外基金皆為款券預收交易，故每日交易金額不在此限，僅依摩根投信內部控制規範，自然人與法人每日申購最高可達等值新台幣3000萬元，買回亦然。

境外基金是由國外基金公司發行管理的基金，登記註冊於我國以外地區，以全球投資人為銷售對象，受註冊當地國相關法律監督，投資地區不限，但引進在我國銷售須先經金管會核備。例如：摩根美國科技基金、摩根東協基金。

境外所得納入最低稅負制已從2010年開始實施，不少境外基金投資人也開始擔心是不是會被課到稅。其實，最低稅負制僅對極少數金字塔頂端富人有影響，預估全台僅5,000戶家庭達到課稅門檻，受影響人口比例不到1%，一般投資大眾被課到稅的機會可說微乎其微，投資人真的不必太擔憂。

所謂的最低稅負制，目的是要讓所得很高且有能力納稅的公司或個人，對國家財政做出基本貢獻。他們本身可能因各項租稅減免，故享完全免稅或極低稅負非常低，將海外所得納入最低稅負課稅，實質上還有公平課稅的意義。

因此最低稅負制對於高收入且享有租稅減免的族群才會有影響，即使是身處金字塔頂端的大戶，都未必會被課到稅，反觀投資金額不高、已納稅且無租稅減免的中產階級，會被課徵的機會很小，或者可以直接說，最低稅負制根本與之無關。

境外所得會被課到稅必須「同時」符合三要件，一般民眾要符合門檻很不容易。若還是擔心稅的問題，不妨回答自己以下三個問題，如果答案皆為「是」，才有可能被課稅，只要任一條件不符合，是完全不用擔心自己會被課到稅的。（請見以下範例）

1. 綜合所得稅「申報戶」全年之海外所得是否超過新臺幣100萬元？所謂海外所得係指收入減除成本後之獲利金額。
2. 「基本所得額」是否超過750萬元(2025年申報適用)？即計入之海外所得與結算申報之綜合所得淨額、特定保險給付、未上市櫃股票及私募基金等有價證券交易所得、非現金捐贈及員工分紅配股時價超過面額部分等項目合計後，須超過750萬元(2025年申報適用)。
3. 「基本所得額－750萬元」乘以20%稅率計算出之「基本稅額」是否超過原結算申報之綜所稅應繳稅額？

若您有投資境外基金，可能就會產生海外所得，但海外所得並不是指申購金額，而是指投資基金所「獲利」的部分，即買回基金後實現的損益減去當初的申購金額，包含：基金配息和資本利得，但兩者加起來必須超過門檻新台幣100萬元，才需要申報「基本所得稅額」。但注意，若一申報戶全年之海外所得合計數未達新臺幣一百萬元者，則不用計入「基本所得額」。更多最低稅負制相關資訊，請上財政部稅務入口網查詢。

由於境外基金涉及外幣交易，故除基金交易本身之損益外，與國內基金最大不同在於：匯率風險。投資人開戶時應詳閱「風險預告書」，申購前應先充分了解各基金投資標的、投資市場、基金風險屬性等。

公平計價（Fair Valuation）機制主要目的為保護既有投資人，防止少數投機者趁市場發生特殊狀況時，利用不同時區、時差等因素，在價格未實際反應市場狀況前，即進行交易謀取不當利益，影響基金其他既有投資人的權益。當市場發生特殊事件時，一般具規模的國際資產管理公司，皆採行這項經當地主管機關認可的機制來計算基金資產淨值。

當基金主要投資市場收盤後發生重大事件，導致基金持有的有價證券收盤價，無法在計算淨值時真實反應公平價值，境外基金管理機構設置的公平計價委員會，即會檢閱相關資訊，決議是否啟動公平計價機制。一旦啟動本機制，相關價格資料均另由獨立之國際金融資訊機構（如Interactive Data Corporation, IDC）提供，以維持公平計價機制之獨立公正。

由於啟動公平計價，基金計算淨值時採用的有價證券價格，即可能與市場收盤價不同，因此基金當日淨值表現可能與當地市場或參考指標產生差異。您亦可參閱投資人須知相關說明。