孩子出生帶來喜悅與希望,也為爸爸媽媽帶來更多責任。如您所知,任何投資都不可能一步登天,因此,如果爸媽不想壓力山大,最好的方法,就是從孩子出生後,您就每月逐漸投入資金,慢慢用時間累積財富!
孩子開支與準備方法
資料來源:摩根資產管理。資料時間:2023.8。
推薦基金
讓孩子與基金共同成長
只是,太多的基金常讓爸爸媽媽不知從何下手嗎?其實,幫小孩投資愈簡單愈好,建議您可以從基金成立歷史是否夠久(品牌力)?規模是否夠大(吸引力)?和所投資的題材和市場是否夠強(成長力)等「三力」指標來挑選一檔基金陪您的寶貝一起成長。
接下來,摩根特別挑選三檔成立超過十年有口皆碑的基金,讓您選擇。

摩根基金-美國企業成長基金 (本基金之配息來源可能為本金)
特色 #歷史久 #規模大 #成長股
- 聚焦美國企業,鎖定具高獲利成長前景,且基本面質優股票
- 精選持股60-90檔1
- 本基金美元-A股(分派)級別與美元-A股(累計)級別獲得晨星綜合星號評等5顆星2
- 美元-A股(分派)級別成立於2000年10月20日。全球規模超過新台幣669億元(美元2133.9百萬元)3
1資料來源:摩根資產管理,資料日期:2023.5。 *個股投資數目會隨市場現況而調整。
2基金研究及星號評級來源:Morningstar, Inc.。晨星星號評等為晨星基金評鑑機構針對基金之報酬、風險或管理品質之評估,晨星星號評級分為1顆星至5顆星,星號愈高表示基金之風險調整後報酬表現愈佳。晨星基金績效綜合星號評等:將至少成立36個月報酬率、且同類組別基金超過五支的基金提供三年、五年和十年的星號評級,再以此三個年期的加權評級結果,計算出綜合星號評級。資料時間:2023.6.30。
3資料來源:Lipper,資料日期:2023.7.31。
美國企業獲利長期領先全球

摩根基金-美國科技基金(本基金之配息來源可能為本金)
特色 #績效佳 #歷史久 #規模大
- 國內少數鎖定美國科技股的基金
- 掌握人工智慧、大數據、雲端、半導體等產業
- 瞄準獲利展望強勁的股票
- 本基金美元-A股(分派)級別與美元-A股(累計)級別獲得晨星綜合星號評等
4顆星4 - 2018~2022傑出基金金鑽獎、2019理柏台灣基金獎5
- 美元-A股(分派)級別成立於1997年12月5日。全球規模超過新台幣2,031億元(美元6475.8百萬元)6
4基金研究及星號評級來源:Morningstar, Inc.。晨星星號評等為晨星基金評鑑機構針對基金之報酬、風險或管理品質之評估,晨星星號評級分為1顆星至5顆星,星號愈高表示基金之風險調整後報酬表現愈佳。晨星基金績效綜合星號評等:將至少成立36個月報酬率、且同類組別基金超過五支的基金提供三年、五年和十年的星號評級,再以此三個年期的加權評級結果,計算出綜合星號評級。資料時間:2023.5.31。
5資料來源: 傑出基金金鑽獎,理柏台灣基金獎。資料日期:2018-2022年度。
6資料來源:Lipper,資料日期:2023.7.31。
掌握科技長線大趨勢

摩根投資基金-多重收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
特色 #歷史久 #規模大 #全球股債
- 資產配置型投資,布局全球超過3,000檔股票、債券和另類收益。7
- 目前以高股息股票和非投資等級債為二大重點。8
- 全球規模超過新台幣6,000億元,為目前摩根在台銷售之境外基金規模第一大。9
7資料來源: 摩根資產管理,資料日期:2023.6.30。
8資料來源:摩根資產管理,資料日期:2023.6.30。非投資等級債包括美國歐洲的非投資等級債。
9資料來源:Lipper,資料日期:2023.7.31。
摩根投資基金-多重收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)經歷歷史事件,成立以來*基金規模持續成長
資料來源:Bloomberg,資料日期:2023.7.31。*基金主要級別歐元- A股(季配)級別成立日期2008.12.11。
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