定期定額基金有哪些成本?教你如何計算基金費用
若你已經準備好要申購定期定額基金,可多了解一下買基金有哪些成本,因為投資的時間愈長,相關的費用對你的影響就愈大!
重點摘要
1. 持續投資並避免滿手現金,是面對通膨的最好方式。
2. 在主要的因應通膨工具中,共同基金的進入門檻與投資風險都相對其他為低。
3. 長期定期定額股票型基金,可以隨經濟成長較有效因應通膨。
通膨風暴不但吃掉你的購買力,更讓你的荷包面臨前所未有的縮水危機。雖然如此,大家也不用太悲觀,面對通膨時代,記得要做到二件事,第一,避免滿手現金,第二,增加投資部位。大家可以看看自己手中財力深度和風險承受度,來決定適合的投資標的。
三大因應通膨工具 各有各的門檻
你可能會聽資深投資前輩說過,實體黃金、房地產與高股息股票 是可以因應通膨的工具。不過這些工具各有各的風險,投資門檻也不一樣,例如實體黃金常被視為可以保值,但它的價格波動較大,也不能產生孳息,交易更是不便;而房地產雖然可能隨經濟成長增值,但它卻有折舊風險與管理成本,而且,大家都知道,黃金和房地產的進入門檻較高,沒有個幾萬元到幾十萬元,很難入手,所以才說並非多數投資人能夠輕易投資。
三大抗通膨工具比較
買高股息股票存股票
正因如此,買進高股息股票領取配息的投資門檻,相對低於黃金和房地產,自然更常被一般投資人拿來作為因應通膨的工具,近年來特別流行的「存股」,其實就是這種觀念的延伸。但是買進單一股票,投資人不但要承受市場波動的風險,還有企業個別的營運風險,可見用買進高股息股票的方式面對通膨,投資人雖然可以領取股息,但心情也很容易七上八下,不容易維持投資紀律。
一張高股息股票不如一籃子高股息股票,投資基金因應通膨
所以,如果不是只持有單一檔高股息股票 ,而是有一籃子高股息股票呢?如此一來,用一籃子股票的方式去面對通膨,就可以克服單一企業波動較高的風險,這也是為何共同基金與ETF近幾年愈來愈受到投資人歡迎。
不過,相較於ETF屬於被動投資,共同基金的特色是由專業的經理團隊主動操盤,因此共同基金更可以隨著景氣循環與通膨的變化,去適度調整基金的資產配置,但是ETF卻做不到這點。所以就面對通膨的角度來看,長期定期定額股票型基金,反而是最舒適、最無痛的面對通膨方式。
共同基金和 ETF投資方式比較
若你已經準備好要申購定期定額基金,可多了解一下買基金有哪些成本,因為投資的時間愈長,相關的費用對你的影響就愈大!
隨著定期定額投資基金快速竄起,各種擇時扣款的投資選擇也應運而生,如何找到最佳扣款時機,提高投資效益,成了新手快速入門的訣竅。
近期報章雜誌常可見到高息ETF類型基金的報導,究竟什麼是ETF?它和共同基金怎麼區分?所謂的ETF,就是指數型基金(Exchange Traded Funds),它也是「共同基金」的種類之一,說穿了,和你所認識的共同基金(例如美股基金)一樣,這兩者都是基金。
定期定額基金聽起來很簡單,做起來也真的很容易!只要跟著摩根投信分享的投資秘訣做,你也可以爽爽躺平輕鬆理財!
當世界目光多聚焦霸主美國、AI科技等熱門市場題材之際,亞洲南方有個黑馬市場正崛起!「他」因財政體質改善、消費信心回升,股市表現令人驚豔,今年屢屢創下新高紀錄,這個「他」正是「印度市場」!
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今年年初巴菲特突然增持了日本五大商社股票,為市場投下震撼彈,大家也紛紛發現日股可靠的現金流、股息和企業買回庫藏股等因素,正是吸引巴菲特決定長期投資的原因。然而今年以來,日股已有一波不錯的漲幅,現在來得及上車、進場參與日股投資契機嗎?就讓摩根告訴你,日股現在仍適合進場的原因!
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今年以來,美國科技股繳出了不錯的亮眼成績,這也是許多人在年初時想不到的。美股似乎仍在不錯的上漲行情中,到底應該要先獲利了結,還是應該繼續加碼投資呢?今天摩根就要告訴你,三個你應該持續加碼投資美國科技股的理由!
在通膨的年代,人們的開銷和生活壓力也跟著變大,透過投資,如果又能達到節稅的效果,那就再好不過了,這也是定期定額基金,變成受歡迎投資方式的原因。
市場動盪就用「停扣」求心安?錯過的往往更多!
近期市場最夯話題,非ChatGPT莫屬,人們的生活與工作上開始有越來越多AI的運用,關於括AI伺服器與繪圖處理器等需求強勁,也帶動相關企業的營收成長。
常常聽到有人說,定期定額不必擔心市場波動,只要長期投資就能平均投入成本,但其實這句話對、但也不完全對。相較於單筆投資而言,定期定額確實可以有效幫助我們克服投資心魔、對抗市場波動,只要是長期趨勢向上的市場,扣款時間久了,便可望迎來正報酬。
定期定額,就是無論市場下跌上漲,都持續定期扣款,最終將有機會贏來市場反彈上升的微笑曲線。但是如果能夠做到定期「不」定額,也就是在低點加碼扣款,高點減碼但持續投資,報酬率也有機會比一般傳統的定期定額來得更好。
定期定額是一種投資方式,可以幫助我們克服投資心魔,不懼怕短期市場波動,透過平均分攤投資成本,追求長期的投資報酬。然而提到投資,最重要的仍然是選擇對的投資標的,若是挑到一個趨勢向下的市場或標的,則即使是透過定期定額投資,也很難獲得正報酬,或是需要等非常久的時間,才能夠等到趨勢反轉。
想要投資基金卻不知道如何選擇?本文介紹如何使用基金獎作為指標,篩選出優質基金,並搭配市場狀況評估,讓你輕鬆投資,享受複利效果!
無論您是單身小資女、孩子的媽或即將退休的女性,了解定期定額投資的好處,並選擇適合自己的投資方式,都能為您帶來財務自由與安全。我們提供了不同階段女性的投資建議,讓您能夠更好地理解定期定額投資,選擇最適合自己的投資方案。現在就開戶,開啟您的投資之旅吧!
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每次拿到年終獎金,大家都會有自己的消費規劃。不過除了購物,年終獎金也可以做為我們投資的另一個起點。如果我們可以善用80/20法則這種「以少得多」的理念,再搭配定期定額基金的投資方式,就有機會將有限的資金投資在最具效益的產品上,達到財務的穩定增長。
如何為孩子規劃紅包?透過定期定額投資基金,家長不僅可以教導孩子儲蓄,還能讓他們的紅包漸漸增加,減輕未來替他們準備教育基金或第一桶金的壓力。定期定額投資能降低平均成本,並在金融市場的波動中保有良好的投資回報率,是為孩子規劃紅包的絕佳方法。
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「趨吉避凶」是人類的天性,但在投資上,這種「天性」真的能幫到你嗎?
第一桶金的重要性不言可喻。但以當前國內薪資水準與生活開銷,單靠薪資存到第一桶金,估計要到30歲以後。定期定額投資基金加速累積人生第一桶金。
子女教育基金是父母的一大負擔,幫孩子繳學費的時間可能超過20年,但只要能穩定長期的投資定期定額共同基金,就能省心省力地累積子女教育基金。
定期定額基金,是小資族最容易入手的理財方式。然而長期投資基金帶來的回饋,反而常常被忽略。透過長期投資,抓住大波段行情,讓時間為投資加分。
關於準備退休金,多數人都會主張投資風險愈低愈好。這句話乍聽之下是對的,但除了投資風險之外,還要考慮通膨高低、現金流是否足夠等問題。累積退休金的過程中,不要只靠單一資產,適度納入股票型基金,幫您因應退休生活。
在通膨的年代,人們的生活壓力也開始變大,在透過投資面對通膨的同時,如果又能達到節稅的效果,那就再好不過了,這也是為甚麼定期定額基金,逐漸變成一種受歡迎的投資方式。
許多人都是等多頭訊號出現後,才願意採取行動擴大投資。不過,此時真的是最好的買進時點嗎?
你有沒有發現,金融市場的實際表現,與消息報導的世界大事可能是兩回事?