定期定額基金有哪些成本?教你如何計算基金費用
若你已經準備好要申購定期定額基金,可多了解一下買基金有哪些成本,因為投資的時間愈長,相關的費用對你的影響就愈大!
2023年7月
日股今年以來超熱門,到底在夯什麼?
今年以來,日股漲幅近三成(Bloomberg,2022.6.30),連股神巴菲特都增持日本五大商社股票,更是為日股注入一劑強心針,一時之間,日股從過去失落的三十年,躍身為市場炙手可熱的標的。
然而,究竟是為什麼日股會重新回到全球投資人的懷抱?日股的漲勢是長線向上、具有未來性的嗎?就讓摩根來為你解析,日股從失落三十年,重新崛起的原因!
日股估值低,具長期投資價值
日本因長期的通貨緊縮,影響經濟與股市發展,即便今年以來日股已有一波反彈,日股估值仍低於長期平均。隨著日本旅遊觀光復甦,企業的營收也上升,開始成為外資回頭擁抱的首要目標之一,而外資入注的活水,更讓評價面仍相當便宜的日股投資價值逐漸浮現。
此外,東京證交所近期新規定要求股票交易價格持續低於帳面價值的公司進行披露補救計畫,第一階段可能是透過股票回購,提振股東投資報酬率,預期成為日本企業股價上漲的助力。
日股12個月預估本益比滾動值(倍)
日本央行轉往寬鬆,企業展開加薪潮
除了企業體質與營收改善外,日本央行也從過去緊縮的貨幣政策轉向寬鬆,進而推升日本的實質薪資,日本企業紛紛展開加薪潮,調薪幅度更是近三十年來新高。隨著日本央行轉為寬鬆的態度,加上日本薪資上升,都為日股帶來了上漲的動能,建議投資人可以適度佈局日股,以便參與日本下半年的市場行情。
日本核心通貨膨脹及薪資成長
市場信心回升,日本股市持續領漲
隨著美國通膨逐漸趨緩,今年升息可望告一段落,也帶動數據面、以及市場信心面回升,而市場信心回升也反映在股價上,除了美股拉出一波驚人漲幅外,日本股市也連續六個月收紅,日股未來長線仍有機會持續看好。
2023年以來主要資產類別表現
若你已經準備好要申購定期定額基金,可多了解一下買基金有哪些成本,因為投資的時間愈長,相關的費用對你的影響就愈大!
隨著定期定額投資基金快速竄起,各種擇時扣款的投資選擇也應運而生,如何找到最佳扣款時機,提高投資效益,成了新手快速入門的訣竅。
近期報章雜誌常可見到高息ETF類型基金的報導,究竟什麼是ETF?它和共同基金怎麼區分?所謂的ETF,就是指數型基金(Exchange Traded Funds),它也是「共同基金」的種類之一,說穿了,和你所認識的共同基金(例如美股基金)一樣,這兩者都是基金。
定期定額基金聽起來很簡單,做起來也真的很容易!只要跟著摩根投信分享的投資秘訣做,你也可以爽爽躺平輕鬆理財!
當世界目光多聚焦霸主美國、AI科技等熱門市場題材之際,亞洲南方有個黑馬市場正崛起!「他」因財政體質改善、消費信心回升,股市表現令人驚豔,今年屢屢創下新高紀錄,這個「他」正是「印度市場」!
在龍頭美股領軍下,今年以來全球主要股市表現不俗,許多市場已創下二位數以上漲幅,反映著投資人對全球通膨壓力漸感舒解、並預期聯準會的升息循環已進入尾聲。既然全球主要股市翻漲,哪裡還有蓄勢待發的潛力股?答案就在「東協股市」!
今年年初巴菲特突然增持了日本五大商社股票,為市場投下震撼彈,大家也紛紛發現日股可靠的現金流、股息和企業買回庫藏股等因素,正是吸引巴菲特決定長期投資的原因。然而今年以來,日股已有一波不錯的漲幅,現在來得及上車、進場參與日股投資契機嗎?就讓摩根告訴你,日股現在仍適合進場的原因!
今年以來,美國科技股繳出了不錯的亮眼成績,這也是許多人在年初時想不到的。美股似乎仍在不錯的上漲行情中,到底應該要先獲利了結,還是應該繼續加碼投資呢?今天摩根就要告訴你,三個你應該持續加碼投資美國科技股的理由!
在通膨的年代,人們的開銷和生活壓力也跟著變大,透過投資,如果又能達到節稅的效果,那就再好不過了,這也是定期定額基金,變成受歡迎投資方式的原因。
市場動盪就用「停扣」求心安?錯過的往往更多!
近期市場最夯話題,非ChatGPT莫屬,人們的生活與工作上開始有越來越多AI的運用,關於括AI伺服器與繪圖處理器等需求強勁,也帶動相關企業的營收成長。
常常聽到有人說,定期定額不必擔心市場波動,只要長期投資就能平均投入成本,但其實這句話對、但也不完全對。相較於單筆投資而言,定期定額確實可以有效幫助我們克服投資心魔、對抗市場波動,只要是長期趨勢向上的市場,扣款時間久了,便可望迎來正報酬。
定期定額,就是無論市場下跌上漲,都持續定期扣款,最終將有機會贏來市場反彈上升的微笑曲線。但是如果能夠做到定期「不」定額,也就是在低點加碼扣款,高點減碼但持續投資,報酬率也有機會比一般傳統的定期定額來得更好。
定期定額是一種投資方式,可以幫助我們克服投資心魔,不懼怕短期市場波動,透過平均分攤投資成本,追求長期的投資報酬。然而提到投資,最重要的仍然是選擇對的投資標的,若是挑到一個趨勢向下的市場或標的,則即使是透過定期定額投資,也很難獲得正報酬,或是需要等非常久的時間,才能夠等到趨勢反轉。
想要投資基金卻不知道如何選擇?本文介紹如何使用基金獎作為指標,篩選出優質基金,並搭配市場狀況評估,讓你輕鬆投資,享受複利效果!
無論您是單身小資女、孩子的媽或即將退休的女性,了解定期定額投資的好處,並選擇適合自己的投資方式,都能為您帶來財務自由與安全。我們提供了不同階段女性的投資建議,讓您能夠更好地理解定期定額投資,選擇最適合自己的投資方案。現在就開戶,開啟您的投資之旅吧!
許多人都認同定期定額是相對較好、也較穩健的投資方式,不用天天看盤,也不擔心追高殺低,許多投資專家也都時常分享定期定額的獲利成果,然而當你自己開始做定期定額投資時,卻很難賺錢、甚至還老是賠錢,這是為什麼呢?
台灣今年以來因為防疫鬆綁,許多原本就喜愛日本旅遊的台灣人,更是選擇日本做為解封後的出國首選。而原本是觀光大國的日本,因疫情而導致觀光客雪崩式的下滑,在沉寂兩年多後,終於在2022年底迎來解封後的曙光。而從下表也可以看到,日本的觀光客人數在解封後大幅回升,2023年遊客赴日商機可望噴發,喜愛去日本旅遊或是看好日本發展的投資人,建議用定期定額的方式來參與日本的成長題材。
回顧2019年初到2021年初這段期間,當時中國的監管環境逐步鬆綁,美中貿易爭端也逐步減緩,加上官方端出利多政策,中國的經濟表現也不錯,因此中國在這段期間迎來了一波不錯的牛市行情。歷經2022年的股市震盪,隨著中國疫情解封,可以觀察到現在的中國...
每次拿到年終獎金,大家都會有自己的消費規劃。不過除了購物,年終獎金也可以做為我們投資的另一個起點。如果我們可以善用80/20法則這種「以少得多」的理念,再搭配定期定額基金的投資方式,就有機會將有限的資金投資在最具效益的產品上,達到財務的穩定增長。
如何為孩子規劃紅包?透過定期定額投資基金,家長不僅可以教導孩子儲蓄,還能讓他們的紅包漸漸增加,減輕未來替他們準備教育基金或第一桶金的壓力。定期定額投資能降低平均成本,並在金融市場的波動中保有良好的投資回報率,是為孩子規劃紅包的絕佳方法。
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「趨吉避凶」是人類的天性,但在投資上,這種「天性」真的能幫到你嗎?
第一桶金的重要性不言可喻。但以當前國內薪資水準與生活開銷,單靠薪資存到第一桶金,估計要到30歲以後。定期定額投資基金加速累積人生第一桶金。
子女教育基金是父母的一大負擔,幫孩子繳學費的時間可能超過20年,但只要能穩定長期的投資定期定額共同基金,就能省心省力地累積子女教育基金。
定期定額基金,是小資族最容易入手的理財方式。然而長期投資基金帶來的回饋,反而常常被忽略。透過長期投資,抓住大波段行情,讓時間為投資加分。
受到全球主要央行啟動升息、疫情、地緣政治、供應鏈緊俏等影響,全球已正式進入了高通膨的年代,薪水追不上物價令人懊惱,可是,如果你不想被通膨打敗,但也不能只期待加薪,那麼,讓你的投資可以因應「通膨」,就是最重要的投資目標了!
關於準備退休金,多數人都會主張投資風險愈低愈好。這句話乍聽之下是對的,但除了投資風險之外,還要考慮通膨高低、現金流是否足夠等問題。累積退休金的過程中,不要只靠單一資產,適度納入股票型基金,幫您因應退休生活。
在通膨的年代,人們的生活壓力也開始變大,在透過投資面對通膨的同時,如果又能達到節稅的效果,那就再好不過了,這也是為甚麼定期定額基金,逐漸變成一種受歡迎的投資方式。
許多人都是等多頭訊號出現後,才願意採取行動擴大投資。不過,此時真的是最好的買進時點嗎?
你有沒有發現,金融市場的實際表現,與消息報導的世界大事可能是兩回事?