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    想賺趨勢財? 看懂這5大趨勢很重要!
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    08/19/2021
    想賺趨勢財? 看懂這5大趨勢很重要!

    超級英雄電影常是票房賣座保證!除了絢爛的視覺衝擊,超級英雄賣力施展的顛覆性科技,不僅讓人大呼過癮,也滿足了觀眾對未來智慧生活樣貌的想像。這些充斥著未來感的電影鏡頭,激發人們的想像,隨著 AI(人工智慧)、IoT(物聯網)、5G等技術日臻成熟,有些早已走入真實生活,並開始改變你我的生活模式。

    趨勢對了,投資就搞定!或許我們無法準確預知 10年後的世界面貌,但可以確定的是,尖端科技引爆的破壞式創新 (Disruptive innovation) 將重新定義各產業未來的運作模式,所以,想賺趨勢財,看懂又看對這5大長線趨勢很重要,才能及早在趨勢萌芽時,為投資加分。

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    想要擁有鋼鐵人的AI管家嗎?

    趨勢1:科技顛覆
    TW_AEM_Consumption_800x226px

    今天,你想來點什麼呢?

    趨勢2:消費翻轉
    TW_AEM_Healthcare_800x226px

    什麼? 線上看診「嘛A通」

    趨勢3:醫療創新
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    共享經濟下的綠色運輸革命

    趨勢4:綠色生活
    TW_AEM_Inclusion_800x226px

    讓世界和投資更美好的力量

    趨勢5:社會共融

    【趨勢1:科技顛覆】
    想要擁有鋼鐵人的AI管家嗎?
     

    電影裡的超級英雄人人愛!就拿鋼鐵人來說吧,除了聰明、風趣外,他一手打造的全語音聲控AI管家,就可以搞定生活中大小事,更是令人印象深刻。而想要有這麼一個全能AI管家,背後運用的AI技術包括:自然語言處理、語音識別、物體及臉部辨識以及強化學習等,再以Python、PHP、Objective C語言編寫,透過連結互聯網裝置,每項技術都是一門學問!

    試想一下,早上醒來對著空氣下指令,便有一杯熱騰騰的咖啡備好,該有多麼愜意!想擁有跟鋼鐵人一樣的智能管家,也不是遙不可及,包括Facebook創辦人親手開發的Javis系統(和鋼鐵人AI管家同名), Amazon Alexa、Apple HomeKit和Google Home等智慧家居(Smart Home)平台,皆可透過手機、電腦,操控家中的電器、音樂及保全,算是實現了小小願望!(個股僅為舉例,絕無推薦之意)

    早在1995年,微軟創辦人比爾蓋茲就在《擁抱未來》這本書中,分享對科技趨勢的觀察,並探討科技創新將如何幫助人們解決問題。他預言,不久的將來,沒有智慧家居系統的住宅,將像不能上網的住宅般不合潮流。而他本人也身體力行,花費將近7,000萬美金打造了一座智慧家居豪宅,一口氣囊括家庭安全、智慧家電與能源管理、健康照護、生活服務、家庭娛樂等多項技術。

    市場預估,全球智慧家居業務2021年營收將成長32.2%,2024年的產品市場規模可望成長至2,490億美元(資料來源;Omdia。資料日期:2020年12月) 。受惠於數位轉型和人口紅利,中國智慧家居市場2024年的五年複合年成長率有望達21.9%,超越美國成為全球最大智慧家居市場,反映中國智慧家居市場擁有極大潛力與商機。(資料來源:IDC。資料日期:2021年1月13日。)

    【趨勢2:消費翻轉】
    今天,你想來點什麼呢?

    過去人們若想要購物和用餐,就是毫不猶豫地直奔實體商店和餐廳,但一場疫情卻瞬間促成外送商機大爆發。以Foodpanda德國母公司快遞英雄(Delivery Hero)為例,運用數據分析精準選物、快速送達,目前在全球49個國家積極拓展業務,併購了超過20個外送品牌,於多個市場佔據領先地位。快遞英雄2020年訂單及營收均大幅成長,其自2017年6月底上市以來股價累計漲幅高達343%,正是市場對好感消費模式的認同。(資料來源:彭博。資料日期:2021年7月13日。)(個股僅為舉例,絕無推薦之意) 

    宅在家哪兒也去不了,自然帶動網購蓬勃發展。隨AI(人工智慧)、IoT(物聯網)等創新科技興起,加上重視生活品質又願意消費的千禧世代推波助瀾,刺激許多企業加速數位轉型、或是導入新型態的商業模式,包含亞馬遜、沃爾瑪和阿里巴巴則積極透過併購,進行線上線下的全通路整合,掀起新零售革命。(個股僅為舉例,絕無推薦之意)

    市場預估,2021年全球零售電子商務銷售額可望由2017年的2.3兆美元,翻倍成長至4.9兆美元,佔整體零售銷售額比例約18%,預計到2023年將進一步來到6.5兆美元,佔比再提升至22%。(資料來源:eMarketer。資料日期:2019年5月。)

    【趨勢3:醫療創新】
    什麼? 線上看診「嘛A通」

    創新科技引領醫療產業掀起新革命!疫情讓零接觸的遠距醫療需求增溫,病患與醫生更傾向以虛擬方式進行約診。在台灣,現在線上看診「嘛A通」!從北到南,各縣市已有多家醫院加入遠距醫療的行列,病患透過電腦、手機即可完成看診獲得處方箋。

    此外,遠距醫療的應用已不僅只侷限於視訊問診,還可用來追蹤與分析醫療資料,像是近年很夯的即時型連續血糖監測儀(CGM)。以Dexcom為例,透過結合AI、機器自我學習和大數據,家人和醫生可以協助病患追蹤管理糖尿病。(個股僅為舉例,絕無推薦之意)

    看準醫療創新趨勢發展,除了美國遠距醫療老字號龍頭Teladoc外,亞馬遜和微軟兩大科技巨頭也紛紛投入遠距醫療服務的大餅。市場預估,全球遠距醫療市場在2021-2028年的年複合年成長率高達22.4%,於2028年規模有望達2,989億美元。(資料來源:Grand View Research。資料日期:2021年3月9日。)(個股僅為舉例,絕無推薦之意)

    【趨勢4:綠色生活】
    共享經濟下的綠色運輸革命

    共乘和以租代買的這種善用資源的商業運作模式,雖讓Uber和Lyft成為綠色運輸的代名詞,但當民眾紛紛捨棄傳統大眾運輸工具,卻讓不少環保團體擔心恐讓總碳排放量上升,美國加州政府還於2018年通過減碳法規計畫,積極管制叫車平台,並預計於 2023 年實施。

    同時,電力領域可再生能源發展突飛猛進,減碳運輸焦點轉移到擺脫化石燃料,Lyft率先於去年6月宣布,該平台所有服務車輛將於2030 年前將全面改為電動車或其他零碳排車輛。隨後Uber 也承諾旗下所有車輛於2040年前將實現100%電動化,並計畫斥資 8 億美元,幫助所有 Uber 司機換車,以實現零碳排放的目標。 (個股僅為舉例,絕無推薦之意)

    美國電動車市場越來越受重視,政府大力扶植功不可沒。美國總統拜登於競選期間便將電動車列為核心競選政策,入主白宮後就立即承諾將增建50萬個電動車充電站,隨後宣布重返巴黎氣候協定。長線而言,拜登基礎建設法案有助於減碳、再生能源革命和電動車等綠色趨勢的長線發展。

    【趨勢5:社會共融】
    讓世界和投資更美好的力量

    社會共融(Social inclusion)終極目的是讓民眾能得到平等對待及尊重。2005年聯合國提出普惠金融(financial inclusion),透過降低金融服務障礙或門檻,讓民眾都有機會獲得可信賴且可持續的金融服務,特別是那些過去常被傳統大型金融機構忽視的農村地區、貧困民眾或是微小企業。

    以信用卡發卡組織萬事達卡為例,因全球仍有高達20億成年人無法取得主流金融工具和服務,便在非洲肯亞成立萬事達卡普惠金融實驗室改進當地金融環境,讓更多人獲得正規的金融服務,進而達到普惠金融的最終目標。(個股僅為舉例,絕無推薦之意)

    再以金融科技(FinTech)企業PayPal為例,不僅為美國數位及行動支付技術平台公司,也是全球最大的線上金流系統,也因有創新科技做靠山,能服務到更多那些長年未被服務到的小型企業和個人商家,客戶積沙成塔,目前市值甚至超越傳統大型金融機構。(個股僅為舉例,絕無推薦之意)

    趨勢照亮投資,透過定期定額基金輕鬆跟上趨勢!

    無人能精準預測主流投資趨勢的進場時機,但如果能掌握趨勢,天天都是投資的好時點,透過定期定額,在基金淨值下跌時可多買基金單位數、分批累積單位數;待淨值創高峰時再歡喜收割,及早開始穩健參與長線具爆發力的投資趨勢,踏出財富自由的第一步。

    摩根堅強的股票投資實力

    管理資產總值

    6,990 億美元

    遍布市場

    7

    投資專才

    370+名股票投資專才, 平均行業經驗達13年以上

    145名研究分析師, 平均行業經驗達10年以上

    資料來源:摩根資產管理。資料日期:2021年3月31日。
    包括投資組合經理、研究分析師、交易員及投資策略專家(副總經理或以上職級)。

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    「摩根」為J.P. Morgan Asset Management於台灣事業體之行銷名稱。摩根所作任何投資意見與市場分析結果,係依據資料製作當時情況進行判斷,惟可能因市場變化而更動,投資標的之價格與收益亦將隨時變動。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。

    境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券,僅限掛牌上市之有價證券,且除了取得主管機關特別核准外,境外基金不得超過淨資產價值之20%,投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

    由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以非投資等級債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。

    投資非投資等級債券之基金可能投資美國Rule 144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。

    投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

    摩根投信旗下月配息型及季配息型基金(不含摩根亞太高息平衡基金(本基金之配息來源可能為本金)-季配息型之每年度分配收益)及總代理之月配息型、季配息型(不含摩根可持續基建基金(本基金之配息來源可能為本金)(原名稱:摩根環球地產入息基金))進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人可至摩根資產管理官方網站(am.jpmorgan.com/tw)查詢本基金配息組成項目。摩根泛亞太股票入息基金(本基金之配息來源可能為本金)每月配息金額之決定,主要是追蹤投資組合股利配發紀錄作為未來一年股利金額的預估,並考量相關稅負後,方決定每月配息金額,惟為維持穩定之配息率,配息金額來源有機會為資本,且每月配息金額並非不變。摩根盧森堡(SICAV)系列基金之股票型基金可發行配息級別,依配息頻率分為(分派)、(每季派息)與(每月派息)級別。(分派)級別配息類股之基金配息以淨收益(總收益扣除費用及支出)為基礎決定,若配息超過淨收益可能代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。(每季派息)與(每月派息)級別之基金配息以預估之收益(未扣除費用及支出)為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。摩根可持續基建基金-(美元)(每季派息)(本基金之配息來源可能為本金)(原名稱:摩根環球地產入息基金)之基金配息以預估之收益為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。申購手續費屬後收型之摩根境外基金,手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1%的分銷費,已反映於每日基金淨資產價值,可能造成實際負擔費用增加。

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