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  1. 重要通知: 客戶身分確認措施

重要通知: 客戶身分確認措施

2019/09/03

【客戶身分確認措施作業】 本公司遵循最新金融機構防制洗錢辦法規定,須定期對現有客戶持續進行確認客戶身分措施作業,以確保該等資料之更新。對於需徵提/確認資料之客戶,將會透過email/書面信函進行通知。若您有收到相關信函,請依據信函內容進行相關資料的提供與確認。

問答集:

1. 為什麼要我提供身分證明文件和職業資訊?

依據金融機構防制洗錢辦法規定,本公司須對現有客戶持續進行確認客戶身分措施作業以確保該等資料之更新。
法規名稱:金融機構防制洗錢辦法。連結:
https://law.banking.gov.tw/Chi/FLAW/FLAWDAT0202.aspx?lsid=FL085298

2. 摩根是根據哪一條法規可以強制停止客戶既有的定期定額或限制所有新申購?

法規 - 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業證券投資顧問事業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本 第4-15
十五、有以下情形得依契約約定為下列之處理:
(一) 對於有第一款第八目情形,本公司得拒絕業務往來或逕行終止業務關係。
(二) 對於不配合審視、拒絕提供實質受益人或對客戶行使控制權之人等資訊、對交易之性質與目的或資金來源不願配合說明等客 戶,事業得暫時停止交易,或暫時停止或終止業務關係。

3. 其他銀行或投信也是這樣做嗎?

依據金融機構洗錢防制辦法規定, 金融機構得依據相關規定, 所有金融機構都須進行確認客戶身分措施及持續審查作業。摩根也需配合法規規定辦理。

4. 如果不願意提供相關文件或資料會有什麼影響?

依據金融機構洗錢防制辦法第4條規定, 金融機構確認客戶身分時, 若有拒絕提供審核客戶身份措施相關文件時, 金融機構應婉拒建立業務關係或得停止其交易或暫時停止或終止業務關係。

5. 完成後下一次是否還需要再提供?

依據金融機構洗錢防制辦法及依防制洗錢及打擊資恐相關法令規定, 應對客戶身分進行盡職審查及持續審查, 將考量前次執行客戶身分資料審查之時點及所獲得資料之適足性,於客戶新增業務關係往來、客戶身分或背景資訊重大變動或其他法令規定之適當時機,請客戶提供必要資料以進行相關資訊確認。

6. 防制洗錢辦法及打擊資恐新法令是從何時開始實施? 跟之前的差異?

金融機構洗錢防制辦法於106年6月28日由金融監督管理委員會訂定發布, 並於同日施行。主要針對金融機構對客戶必須進行認識客戶程序/持續審查之程序等進行說明。

詳細說明及FAQ, 請參考 金管會 洗錢防制宣導 洗錢防制100分--洗錢防制法新制施行對民眾影響問答集(pdf)

7. 我怎麼知道自己是不是需要更新資料?

若您為摩根網路交易戶並有需要更新資料,登入交易平台後會出現提醒的訊息,若無訊息則表示帳戶狀況正常;也建議您相關資訊有變更時,即時通過摩根智能平台 –“我的帳戶”即時更新您的個人資訊 。 若您非網路交易戶,歡迎來電客服專線0800-045-333詢問,謝謝。

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「摩根」為J.P. Morgan Asset Management於台灣事業體之行銷名稱。摩根所作任何投資意見與市場分析結果,係依據資料製作當時情況進行判斷,惟可能因市場變化而更動,投資標的之價格與收益亦將隨時變動。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。

境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券,僅限掛牌上市之有價證券,且除了取得主管機關特別核准外,境外基金不得超過淨資產價值之20%,投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以非投資等級債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。

投資非投資等級債券之基金可能投資美國Rule 144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

摩根投信旗下月配息型及季配息型基金(不含摩根亞太高息平衡基金(本基金之配息來源可能為本金且並無保證收益及配息)-季配息型之每年度分配收益)及總代理之月配息型、季配息型(不含摩根可持續基建基金(本基金之配息來源可能為本金))進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人可至摩根資產管理官方網站(am.jpmorgan.com/tw)查詢本基金配息組成項目。摩根盧森堡(SICAV)系列基金之股票型基金可發行配息級別,依配息頻率分為(分派)、(每季派息)與(每月派息)級別。(分派)級別配息類股之基金配息以淨收益(總收益扣除費用及支出)為基礎決定,若配息超過淨收益可能代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。(每季派息)與(每月派息)級別之基金配息以預估之收益(未扣除費用及支出)為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。摩根可持續基建基金-(美元)(每季派息)(本基金之配息來源可能為本金)之基金配息以預估之收益為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。申購手續費屬後收型之摩根境外基金,手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1%的分銷費,已反映於每日基金淨資產價值,可能造成實際負擔費用增加。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。

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