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摩根4檔配息基金,12種配息級別

配息基金,不是只要「高配息」就好,依個人需求挑出最佳隊友才是王道!摩根精選四大旗艦配息基金,協助投資人根據不同的資金需求與投資目標,挑選適合的配息基金!  

@摩根四大配息基金,滿足不同投資需求

四檔基金


資料來源:摩根資產管理, 資料時間2024.10.30。

1)  基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
2)  當期報酬率(含息)是將該收益分配期間所分配之收益均假設再投資於本基金之累計報酬率(當期報酬率為配息月前一個月/季/半年/年之報酬率,另首次配發日的當期報酬率計算期間若未達一個月/季/半年/年者,則揭示該基金自成立以來計算的報酬率)。
3)  穩定月配非為固定配息率或配息金額,此股份級別支付之股息預期包括來自該股份級別之資本及收益,配息金額可能會超過該股份級別來自淨收益及已實現及/或未實現之資本利得而增加之每股資產淨值,導致侵蝕所投資之本金。相關說明請詳閱投資人須知。

由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以非投資等級債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。

摩根環球股票收益基金(本基金之配息來源可能為本金)

股票型,追求資本利得為主,配息為輔

本基金選股邏輯為有配發股息的成長股,標的選擇上優先考慮股票增值爆發力,次為股息配發率,整體投資策略希望提供不錯的資本增值下同時能有基本的收益率,如當期基金淨值效達門檻則會額外配發雙月紅利*。

*雙月紅利:偶數月(即每年2月、4月、6月、8月、10月及12月)之配息基準日當天,本基金月配息型計價類別受益權單位淨資產價值達10.20元(含)以上時,經理公司得以配息基準日當日 各該類型淨值為計算基準,增加0.2%的配息率。

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月配型(不含息)淨值走勢

摩根大美國領先收成多重資產基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金)

美國多重資產型,資本利得與配息機會兼顧

本基金投資策略將資本利得與收益列為同等重要。資本利得面將投資標的集中在具股價爆發潛力的美國,但透過多重資產(延伸閱讀:442關鍵投資比例)與投資標的數來控管投資風險,而收益面則強化了收益來源的多元性以及掩護性買權的操作提升收益品質。(投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險,請詳見公開說明書)

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月配型(不含息)淨值走勢

摩根投資基金-多重收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

配息旗艦款,多元的配息級別

本基金為摩根旗艦的收益型基金,基金旗下有多檔配息級別(共7檔),不論是考量配息發放頻率、金額、幣別、匯率避險,應都有不同的配息級別可供選擇。另投資策略亦重波動度,將集中度的風險分散至全球不同資產類別上千檔標的,在風險、資本利得與收益取得平衡。

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穩定月配型(不含息)淨值走勢

摩根投資基金-環球非投資等級債券基金(本基金之配息來源可能為本金且主要投資於符合美國Rule 144A規定之私募性質債券)

追求債券增值,兼顧配息機會

本基金投資策略希望透過純債券配置及上千檔標的來降低波動度,同時追求債券增值並兼顧配息機會。本基金除有4檔配息級別可供選擇外,亦是少數設有穩定月配級別*的基金,另在幣別、匯率上亦有提供級別可供選擇。

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穩定月配型(不含息)淨值走勢
摩根資產管理

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摩根大通 (J.P. Morgan)

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【摩根投信 獨立經營管理】

「摩根」為J.P. Morgan Asset Management於台灣事業體之行銷名稱。摩根所作任何投資意見與市場分析結果,係依據資料製作當時情況進行判斷,惟可能因市場變化而更動,投資標的之價格與收益亦將隨時變動。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。

境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券,僅限掛牌上市之有價證券,且除了取得主管機關特別核准外,境外基金不得超過淨資產價值之20%,投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以非投資等級債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。

投資非投資等級債券之基金可能投資美國Rule 144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

摩根投信旗下月配息型及季配息型基金(不含摩根亞太高息平衡基金(本基金之配息來源可能為本金且並無保證收益及配息)-季配息型之每年度分配收益)及總代理之月配息型、季配息型(不含摩根可持續基建基金(本基金之配息來源可能為本金))進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人可至摩根資產管理官方網站(am.jpmorgan.com/tw)查詢本基金配息組成項目。摩根盧森堡(SICAV)系列基金之股票型基金可發行配息級別,依配息頻率分為(分派)、(每季派息)與(每月派息)級別。(分派)級別配息類股之基金配息以淨收益(總收益扣除費用及支出)為基礎決定,若配息超過淨收益可能代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。(每季派息)與(每月派息)級別之基金配息以預估之收益(未扣除費用及支出)為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。摩根可持續基建基金-(美元)(每季派息)(本基金之配息來源可能為本金)之基金配息以預估之收益為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。申購手續費屬後收型之摩根境外基金,手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1%的分銷費,已反映於每日基金淨資產價值,可能造成實際負擔費用增加。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。

本公司自當盡力提供正確的資訊,但文中之數據、預測或意見可能有脫漏、錯誤或因環境變化而有變更,本公司與其關係企業及各該董事、監察人、受僱人,對此不 負任何法律責任。投資人如欲進行投資,應自行判斷投資標的、投資風險,承擔投資損益結果,不應將本資料引為投資之唯一依據。在適用法律允許的範圍內,本公司可進行電話錄音及監測電子通訊,以履行本公司的法律和監管義務以及遵守內部政策。本公司將根據我們的隱私權政策(https://am.jpmorgan.com/tw/zh/asset-management/per/privacy-statement/)收集、儲存及處理個人資料。

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