投資脈搏 : 摩根明日趨勢多元基金
盡握明日趨勢 創新股債配置
2021年10月 (2 分鐘閱讀)
當您訂立好投資目標——看完長線投資 5問5答(入門篇),並從精英運動員的經驗中看長期投資;我們相信您已差不多完成了一半的長期投資之旅1。
實踐長期投資策略就如去一趟長途旅行,需要結合不同的交通工具例如飛機、火車及駕駛汽車等,才可策劃出前往目的地的理想方式。同樣地,一個多元化的投資組合,能夠助您爭取持續回報機會的同時也可管理風險。
1. 不同資產在投資組合中可發揮的作用
與其直接投資於個別的股票或債券,投資者不妨考慮涉足於不同資產類別、市場、地區以及範疇的多元化投資機遇,有助游刃不同市場情況。
投資組合中的資產類別1
股票 | 固定收益 | 多元資產 |
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如圖表2顯示,在過去 16 年,一個充分多元化的股債混合投資組合,平均年化回報率可達 4.4%,而年化波幅亦較純股票投資組合為低。[閲讀更多:長線投資 5問5答(保持投資)]
投資者應如何按個人投資目標及風險取向,建立多元化的投資組合?
2. 透過月供基金平台靈活投資
一般而言,月供基金投資平台例如摩根DIRECT投資平台3,會提供不同的基金選擇。透過我們的網上月供基金方案,投資者每月最低僅需投資1,000港元,即可享受線上交易服務並可追蹤他們的投資表現。
摩根網上月供基金的優勢
助您建立定期投資好習慣。入場門檻低,每月只需1,000港元起,即可開始投資。
豐富基金選擇,無論進取抑或保守型投資者,都可因應需要揀選合適產品。
專業管理,免卻繁瑣流程,投資新手都可以輕鬆入門。
自由設定每月投資日及金額,隨時更改投資指示,實現靈活自主投資。
投資者通常會按個人投資目標及風險取向,力求實現其長線財務目標。除了投資於相關性較低的資產類別之外,投資於不同貨幣及地區的資產,亦有助管理集中性風險。即使在相同的資產類別中,亦有機會可以從傳統範疇分散投資於非傳統範疇。
「投資組合風險評級」會在摩根DIRECT投資平台的「我的組合」3頁面中顯示。從低到高的投資組合風險評級為:保守、平穩、均衡、增長及進取。
每個基金也有各自的風險評級,從 1 (為最低) 至5(為最高),這有助於評估您的投資組合風險級別。您可定期審視投資組合風險,並按需要重新調整您的投資組合。
總結
在長線投資的旅程中,投資者不妨考慮登入摩根DIRECT投資平台3,按個人的投資目標及風險取向,透過月供基金投資的形式,以較低成本投資於豐富的基金選擇。
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