債券市場知多點：善用「ABS」及「MBS」分散投資組合
跨越傳統債券範疇，發掘潛在證券化資產機遇。
了解更多
當您訂立好投資目標——看完長線投資 5問5答（入門篇），並從精英運動員的經驗中看長期投資；我們相信您已差不多完成了一半的長期投資之旅1。
實踐長期投資策略就如去一趟長途旅行，需要結合不同的交通工具例如飛機、火車及駕駛汽車等，才可策劃出前往目的地的理想方式。同樣地，一個多元化的投資組合，能夠助您爭取持續回報機會的同時也可管理風險。
1. 不同資產在投資組合中可發揮的作用
與其直接投資於個別的股票或債券，投資者不妨考慮涉足於不同資產類別、市場、地區以及範疇的多元化投資機遇，有助游刃不同市場情況。
投資組合中的資產類別1
| 股票 | 固定收益 | 多元資產 |
|
|
|
如圖表2顯示，在過去 16 年，一個充分多元化的股債混合投資組合，平均年化回報率可達 4.4%，而年化波幅亦較純股票投資組合為低。[閲讀更多：長線投資 5問5答（保持投資）]
2. 資料來源：彭博財經社，FactSet，MSCI，摩根資產管理。環球股票由MSCI綜合世界指數所代表，環球債券由彭博巴克萊綜合環球債券指數所代表，50/50股債混合代表包含50%股票（MSCI綜合世界指數）及50%債券（彭博巴克萊綜合環球債券指數）的投資組合。多元化投資並不保證投資回報，亦不能消除虧損風險。指數不包括費用或營運開支，且不可作實際投資。過往表現並非當前及未來業績的可靠指標。反映截至30.09.2022的最新數據。
投資者應如何按個人投資目標及風險取向，建立多元化的投資組合？
2. 透過月供基金平台靈活投資
一般而言，月供基金投資平台例如摩根DIRECT投資平台3，會提供不同的基金選擇。透過我們的網上月供基金方案，投資者每月最低僅需投資1,000港元，即可享受線上交易服務並可追蹤他們的投資表現。
摩根網上月供基金的優勢
助您建立定期投資好習慣。入場門檻低，每月只需1,000港元起，即可開始投資。
豐富基金選擇，無論進取抑或保守型投資者，都可因應需要揀選合適產品。
專業管理，免卻繁瑣流程，投資新手都可以輕鬆入門。
自由設定每月投資日及金額，隨時更改投資指示，實現靈活自主投資。
投資者通常會按個人投資目標及風險取向，力求實現其長線財務目標。除了投資於相關性較低的資產類別之外，投資於不同貨幣及地區的資產，亦有助管理集中性風險。即使在相同的資產類別中，亦有機會可以從傳統範疇分散投資於非傳統範疇。
「投資組合風險評級」會在摩根DIRECT投資平台的「我的組合」3頁面中顯示。從低到高的投資組合風險評級為：保守、平穩、均衡、增長及進取。
每個基金也有各自的風險評級，從 1 （為最低） 至5（為最高），這有助於評估您的投資組合風險級別。您可定期審視投資組合風險，並按需要重新調整您的投資組合。
總結
在長線投資的旅程中，投資者不妨考慮登入摩根DIRECT投資平台3，按個人的投資目標及風險取向，透過月供基金投資的形式，以較低成本投資於豐富的基金選擇。
可助您實現投資目標的基本觀念
本內容反映投資團隊基於現時市況的觀點及整體策略，僅供參考，並無考慮個別投資者的投資目標及風險取向，不應被理解為任何投資建議或意見。
分散投資並不保證投資回報，且不會消除損失之風險。
1. 僅供說明之用，建基於現時市況，並可不時變動。投資產品並不一定適合所有投資者。投資組合的實際配置視乎個別投資者情況及市場狀況而定。
3. 資料來源：摩根DIRECT投資平台，截至2021年10月。
投資涉及風險。投資產品並非適合所有投資者。過往表現並非當前或未來業績的可靠指標。請參閱銷售文件所載詳情，包括風險因素。投資者應在投資前先徵詢專業顧問的意見。投資產品與定期存款並非類同，亦不適合作出比較。上述僅為本文件製作時之意見及觀點，可隨時變動，該資訊不應被視作或理解為任何投資建議。估計、假設及預測僅供說明之用，可能或不可能實現。本文件未經證監會審閱，由摩根基金（亞洲）有限公司刊發。
