常見問題
a. 一般性主題
如何轉賬？
詳細轉賬或支付的資料，請查看我們的付款常見題。
摩根網上投資有什麽費用嗎？
在摩根網站申購、轉換手續費率，請瀏覽以下表格
最少需要多少金額才可以開戶？
開設基金投資賬戶，按照監管機構規定，須從您已登記的香港持牌銀行賬戶向摩根資產管理成功轉賬10,000港元以作開戶身份認證用途。此10,000港元將暫時投資至「摩根貨幣基金 ─ 港元」。
投資於「摩根貨幣基金 ─ 港元」無需認購費。
開戶成功後，您即可根據您的風險承受程度和投資目標，選擇於您的賬戶內轉換並投資至其他基金，或贖回此基金。（查閱基金交易指引）若未能成功開戶，此10,000港元將退還至您提供的同一個銀行賬戶。（請注意你的銀行有機會就退款收取費用。）
投資涉及風險，請參閱銷售文件所載詳情，包括風險因素。投資於「摩根貨幣基金 ─ 港元」並不等同將資金存放於銀行或接受存款機構。
適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶:
您可以在網上開立設有現金賬戶的摩根Direct投資賬戶 (詳情請參閱此網頁)。按照監管機構規定，須從您已登記的指定銀行賬戶向摩根基金（亞洲）有限公司成功轉賬10,000港元以作開戶身份認證用途。若成功開戶, 此10,000港元將會作為您的綜合理財賬戶之現金餘額。若未能成功開戶，此10,000港元將退還至您提供的同一個銀行戶口。（請注意你的銀行有機會就退款收取費用。）
請問認購費？
請問贖回費？
贖回基金無贖回手續費， 除了摩根(中國)基金系列。關於摩根(中國)基金系列的贖回費， 請查詢摩根(中國)基金系列合同。
如何充值我的現金賬户? (適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
請先登入摩根Direct投資平台，選擇「現金賬戶」 >「充值」。
現金賬戶的最低充值金額是多少? (適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
現金賬戶的最低充值金額為港元 $1,000。
如何提取現金賬戶内的餘額？現金賬戶是否有最低提款額？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
如需提取現金賬戶内的餘額, 您可以登入至摩根Direct投資平台選擇“現金賬戶” > “提取”。
現金賬戶的最低提款額為港元 $5,000。如餘額低於港元 $5,000, 則需提取全部剩餘餘額。
從現金賬戶提款後, 何時會支付款項？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
現金賬戶提款一般會在相關交易日後的5 個營業日內支付, 視乎您本身賬戶銀行的處理時間而定。
b. 認購基金
透過摩根網站進行認購，每次投資的最低限額是多少？
網上整額投資：一般基金/股份類別為每項5,000港元或等值貨幣，惟摩根(中國)基金系列為100元人民幣。
每月投資：一般基金/股份類別為每項1,000港元或等值貨幣。
除特別折扣外，摩根網上交易還有何優點？
摩根網上交易平台提供一站式基金投資服務，讓您可輕鬆於網上認購一系列種類豐富的基金。您不但可於網上設定買賣或轉換基金指示，更可瀏覽我們最新的投資觀點，並享有eScheduler月供基金、價格提示及ePoints積分回贈等網上交易客戶專享服務。
詳情請點選賬戶級別及專屬服務。
基金的交易時間為何？
我們的交易時間通常為香港時間星期一至五上午9時至下午5時正，惟香港銀行於當日沒有營業，或基金所投資的主要市場於當日休市（例如當地假期）除外。在若干情況下，某特定基金可能會被暫停交易。詳情請參閱相關基金的發售文件。您亦可透過全日24小時運作的「摩根網上交易」遞交指示。截止交易時間為有關基金交易日之下午5時正（就摩根(中國)基金系列及摩根公積金基金的行政單位和投資單位而言，為下午3時正）。於截止時間後收到的交易指示，會在下個交易日獲處理。
基金的交易時間為何？
我們的交易時間通常為香港時間星期一至五上午9時至下午5時正，即有關基金任何交易日的香港時間下午5時正（就摩根(中國)基金系列及摩根公積金基金的行政單位和投資單位而言，為香港時間下午3時正。於交易截止時間後收到的交易指示，會在下個交易日獲處理。
請注意，就某些付款方式而言，付款截止時間可能會早於上述交易截止時間；因此，若使用該等付款方式（如自動轉賬）繳費，您或需提早下達交易指示。有關各種付款方式的付款截 止時間詳情，請參閱 及當中的相關指引。
倘若發出認購指示當日並非交易日，交易指示何時會獲得處理？
您的指示將會順延至下一個交易日處理，但指示和付款須於截止交易時間前收訖。
例 1
若於星期六或星期日（非交易日）發出交易指示，交易將於下星期一（若該星期一為交易日）處理。
例 2
若發出交易指示當日為香港公眾假期或非香港銀行營業日，又或佔基金投資分額較大的市場休市，指示將於下一個交易日執行。
我的交易指示會在何時獲得處理？
除了「摩根基金─美元貨幣基金」及「摩根貨幣基金─港元」之外，若一切有關文件/付款均在截止交易時間前收妥，您的指示一般會以當天的基金結算價格獲得處理，而有關價格一般會於下一個營業日公布。
我們通常會在收妥您的電子付款（如透過「摩根網上交易」）或銀行確認收妥付款（如以電匯付款）後的同一個交易日處理您的指示。有關付款或確認必須在香港時間下午5時截止交易前收訖。
交易完成後，我們會發出交易通知書，以確認交易詳情。
請注意：每間銀行的網上付款截止時間有異（以您的銀行截數時間為準）。請向您的銀行查詢其繳費服務詳情。
哪些情況下會被拒受理交易指示？
倘若出現下列情況，指示將不獲受理：
- 未有按交易指示的總金額準確付款（包括任何多付或少付金額）
例若您的交易指示總金額為50,500港元，但付款金額卻是50,549港元或50,501港元，這個指示將不獲受理。
- 未有在發出指示的同一營業日截止交易時間前付款。請參閱下表了解截止交易時間。
- 未有透過指定電子繳費方式付款。目前我們接受經由即時直接付、款匯豐網上繳費服務支付、轉數快系統、、豐銀行的自動轉賬支付、銀行轉賬。
- 或您的認購指示之投資款項未能成功於您的自動轉賬銀行賬戶中扣除。
- 您的自動轉賬銀行賬戶於同一營業日下午3時前沒有足夠繳付款項。
若款項已轉入摩根的賬戶但交易指示不獲受理，會如何處理？
所有款項將會存於「摩根貨幣基金－港元」，您可於下一個交易日後轉換至其他基金。
若我取消交易指示，而款項已轉賬往摩根的賬戶，會如何處理？
所有款項將會存於「摩根貨幣基金－港元」，您可於下一個交易日後轉換至其他基金。
如何取消交易指示？
只須點擊選擇欄上「網上交易」下的「交易狀況」，對應有關交易編號，按「取消」取消有關指示。
如果沒有取消指示的按鈕， 這個指示不能取消。
詳情請參考:網上交易示範。
請參閱下表了解更多關於取消交易指示：
倘若摩根網上交易網站連線中斷，而我又已按下「確認」鍵，我的指示是否會受理？
若您在發出指示過程期間的摩根網上交易網站連線中斷，您必須再度登入賬戶，以檢查所提交的交易是否成功記錄在「交易狀況」內。一般情況下，若「指示收訖」電腦畫面上顯示交易編號，交易指示即視作順利交訖。
如何知道交易指示已被受理？
摩根會將列明交易指示狀況的「e確認書」寄往您已登記的電郵地址。您亦可到「交易狀況」閱於有關營業日所發出的交易指示。有關已完成交易的詳情，請到「交易記錄」查閱。
我如何查閱已完成的交易資料？
交易完成後，您可到「交易記錄」參閱交易資料。該「交易通知書」將列明確實交易日期。若干情況下（例如在懸掛8號以上颱風訊號或黑色暴雨警告訊號時停止辦公），該日期或會有別於「指示收訖」電腦畫面、e收條及e確認書所示日期。
我可以如何使用現金賬戶的餘額認購基金？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
如需使用現金賬戶的餘額認購基金，您可以登入至摩根Direct投資平台選擇“現金賬戶” 作付款方法，付款會從您的現金賬戶扣除。若您的現金賬戶沒有足夠餘額以認購基金, 請先充值現金賬戶。
請注意，如您希望以港元以外的貨幣付款，請選擇“銀行轉賬“。
c. 贖回基金
透過摩根網上進行贖回，最低交易金額是多少？
透過摩根網上進行贖回的最低交易金額通常為每項基金5,000港元。
如果我想贖回或轉換部分投資，是否必須在「綜合理財賬戶」中保留最低餘額？
是。假如您只是贖回或轉換部分投資，則必須確保在有關基金/股份類別的投資餘額不少於其最低投資限額，否則您所持有的單位將會全部被自動贖回或轉換。
如果透過「摩根網上交易」贖回或轉換部分投資，您在每項基金之最低投資餘額通常須符合最低投資限額5,000港元，或「eScheduler」每月投資的1,000港元下限（摩根(中國)基金系列例外），否則必須沽出或轉換您在該基金/股份類別持有的所有單位。
如欲出售摩根(中國)基金系列的投資，您在每項基金之贖回數目/最低投資餘額通常須符合100單位的下限，否則必須沽出您在該基金/股份類別持有的所有單位。
最低投資限額是您的戶口最少必須有的投資。大多數的基金最低投資限額是美元2,000。除了摩根全天候組合基金，美元5,000，和摩根(中國)基金系列，人民幣100。
若我透過摩根網上交易贖回投資，截止交易時間是甚麼時候？
每日交易之摩根基金的截止交易時間為有關交易日下午5時（如屬摩根公積金或裕盛基金之「行政單位」及「投資單位」及「摩根(中國)基金系列」則為下午3時）。凡於截止交易時間後接獲的交易指示，將於下一交易日處理。請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
透過摩根網上交易贖回單位／股份所得款項可否以支票方式支付？
不可以。摩根網上交易規定，所有贖回款項均會直接存入您在常行收款指示所指定的銀行賬戶。您必須先向摩根提供常行收款指示，然後才可在網上發出贖回指示。若須更改常行收款指示的銀行賬戶或加入任何銀行賬戶， 請下載及填妥「綜合理財賬戶更改資料表格」。收到后，您將收到我們的電話確認您的指示。請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
透過摩根網上交易贖回單位／股份所得款項可否以常行收款指示所指定者以外的幣別發放？
不可以。贖回款項不可以發放至第三者名下之戶口。
我要多久才能夠收到贖回款項？
贖回款項通常會在5-14 個營業日內發放
我可否取消交易指示？
您可於同一營業日截止交易時間下午5時前取消指示（摩根公積金或裕盛基金之「行政單位」及「投資單位」除外）。
例 1：若您於星期一（當日為營業日）下午5時發出指示，可於當日下午5時前取消。
例 2：若您於星期一（當日為香港公眾假期）下午5時發出指示，則可於星期二下午5時前取消指示。
摩根(中國)基金系列 及 P 基金的交易,則可於 當日（當日為營業日）下午3時前取消。
詳情請參考:網上交易示範。
我如何查閱已完成的交易資料？
交易完成後，您可到「交易記錄」參閱交易資料。該「交易通知書」將列明確實交易日期，若干情況下（例如在懸掛8號以上颱風訊號或黑色暴雨警告訊號時停止辦公），該日期或會有別於「交易狀況」電腦畫面、e收條及e確認書所示日期
d. 轉換基金
倘若我透過摩根網上交易進行轉換，最低投資額是多少？
透過摩根網上交易進行轉換的最低投資額通常為每項基金5,000港元。
如果轉換部分投資，是否必須在「綜合理財賬戶」中保留最低餘額？
是。假如您只要轉換部分投資，則必須確保有關基金/股份類別的投資餘額不少於其最低投資限額，否則您所持有的單位將會全部被自動轉換。
如果透過「摩根網上交易」轉換部分投資，您在每項基金之最低投資餘額通常須符合5,000港元之整額投資下限，或「eScheduler」每月投資的1,000港元下限（摩根(中國)基金系列例外），否則必須轉換您在該基金/股份類別持有的所有單位。
若我透過摩根網上交易轉換投資，截止交易時間是甚麼時候？
每日交易之摩根基金的截止交易時間為有關交易日下午5時（如屬摩根公積金或裕盛基金之「行政單位」,「投資單位」及「摩根(中國)基金系列」則為下午3時）。凡於截止交易時間後接獲的交易指示，將於下一交易日處理。
我的轉換指示何時會獲得處理？
於同一基金系列内的轉換，整個轉換過程通常會在同一日完成，惟轉入至「摩根貨幣基金─港元」除外。倘若轉換至「摩根貨幣基金─港元」，我們會在收到您贖回原有基金所得的款項後（通常為5-14個營業日內），才為您認購有關單位/股份。
就摩根基金/摩根投資基金（統稱éSICAV系列û）與摩根基金（é單位元元信託系列û）之間之的轉換而言，轉出指示（變現）將於交易日（即T日）執行，而轉入指示（配發）則會於下一個交易日（即T+1日）執行。惟部分基金轉入「摩根基金─美元貨幣基金」除外。
「摩根印度基金」、「摩根印度小型企業基金」及「摩根菲律賓基金」發放贖回款項通常需時7個營業日，「摩根越南機會基金」通常需14個營業日；從上述任何基金轉入「摩根基金─美元貨幣基金」，均必須在收訖已過戶之款項後方可完成。
倘若所贖回的基金在我們收到您的指示當日並無報價，整個轉換過程（贖回及認購）將會於相關買賣基金之下一個交易日進行。
倘若所認購的基金在分配單位當日並無報價，有關分配過程將會在所認購基金的下一個交易日完成。
股票及債券基金之間的轉換費用，及由貨幣/流動資金基金轉換至股票或債券基金的轉換費用均一般為1%。 倘若您原先以零認購費投資於貨幣/流動資金基金，並隨後轉換至股票或債券基金，有關轉換須收取認購費。
不能轉入/轉出摩根(中國)基金系列。
我可否取消交易指示？
您可於同一營業日截止交易時間下午5時前取消指示（摩根公積金或裕盛基金之「行政單位」及「投資單位」除外）。
例 1：
若您於星期一（當日為營業日）下午5時發出指示，可於當日下午5時前取消。
例 2：
若您於星期一（當日為香港公眾假期）下午5時發出指示，則可於星期二下午5時前取消指示。
怎樣取消交易指示？
只須點擊選擇欄上「網上交易」下的「交易狀況」 ，對應有關交易編號，按「取消」取消有關指示。
如果沒有取消指示的按鈕， 這個指示不能取消。
若我在貨幣／流動資金基金同時擁有舊資金和新資金，我應如何發出轉換指示才能夠獲享網上折扣優惠？
您只須註明希望轉換貨幣／流動資金基金的總單位。系統會自動分配擬轉賣的「舊」資金及「新」資金之單位以盡量降低轉換費。
我如何查閱已完成的交易資料？
交易完成後，您可到「交易記錄」參閱交易資料。該「交易通知書」將列明確實交易日期，若干情況下（例如在懸掛8號以上颱風訊號或黑色暴雨警告訊號時停止辦公），該日期或會有別於「指示收訖」電腦畫面、e收條及e確認書所示日期。
e. 轉移基金
如何轉移基金
以每次由一個「綜合理財賬戶」轉移至另一個「綜合理財賬戶/其他金融機構」的指示計算，手續費為轉移單位及╱或股份最新資產淨值的0.5%（最新資產淨值以本公司向「綜合理財賬戶」持有人確認該轉移指示時確定）或250港元（或其他貨幣之等值）中的較高者。轉移指示會於本公司手續費收訖後始作處理。閣下在下達轉移指示時，可安排銀行轉賬（並向我們提供付款證明）。
請參閱下表查看銀行轉賬資料。
下載「轉讓書」
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
f. 股息與分配
我的投資會否定期獲得派息？
不超過 250 美元（或等值的另一種貨幣）的股息將自動進行再投資。
收益分派均會被自動撥作再投資於同一基金。如欲以現金方式收取收益分派，務須事先以書面通知本公司。請填寫以下的表格(6) 常行付款指示(綜合貨幣戶口) 及(7) 股息支付。請須將正式簽署的正本和其他所需文件寄回香港郵政總局信箱11448號，摩根基金（亞洲）有限公司。
下載「綜合理財賬戶更改資料表格」
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
透過摩根網上交易平台贖回單位／股份所得款項可否以常行收款指示所指定者以外的幣別發放？
不可以。贖回款項只可以常行收款指示所指定的幣別發放。
如需更改現有的常行收款指示，請登入至摩根網上交易平台按「我的帳戶」>「付款詳情」>「常行收款指示」>「更改」。
如需新增常行收款指示，請登入至摩根網上交易平台按「設立常行收款指示」去新增指示。您線上提出的新增常行收款指示將會取代全部現有的常行收款指示。
如需更改或新增聯名帳戶或公司帳戶，或海外之常行收款指示，請下載、填妥及交回一份 「綜合理財賬戶 – 更改賬戶資料表格」 之正本寄回香港郵政總局信箱11448號，摩根基金（亞洲）有限公司。
交回表格後，您將收到我們的電話確認您的指示。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
請注意:
閣下的股息分派將以相關單位/股份類別的貨幣支付。倘若閣下的銀行賬戶未能支援相關款項的貨幣，您的股息分派均會被自動撥作再投資於同一基金，或在某些情況下被暫時扣起，而贖回款項亦可能將被暫時扣起。因此, 我們建議閤下使用綜合貨幣户口作為常行付款指示(SPI) 。
若我的常行收款指示包括多個單一貨幣賬戶及多種貨幣賬戶，贖回款項將會存入哪一個賬戶？
倘若您選擇的付款幣別與您的單一貨幣賬戶的貨幣相同，摩根會將贖回款項存入該銀行單一貨幣賬戶，否則款項將會存入您的多種貨幣賬戶（若兩個賬戶均有提供）。
g. 惡劣天氣交易安排
香港證券及衍生產品市場在惡劣天氣情況下會保持開市嗎？
現時，香港證券及衍生產品市場在惡劣天氣情況下停市。香港交易及結算所有限公司已宣佈， 由2024年9月23日（「生效日期」）起，其將實施有關在惡劣天氣情況下維持香港證券及衍生 產品市場的正常運作（「惡劣天氣交易」）的安排。香港金融管理局亦已宣佈銀行業支持實施 惡劣天氣交易。
鑑於實施惡劣天氣交易，由生效日期起，在符合該等基金或該計劃（取適用者）的交易日釋義 內所載其他條件的情況下，該等基金及該計劃於惡劣天氣日子一般將開放進行交易，惟須遵守 通常的交易截止時間及程序。請參閱該等基金及該計劃（取適用者）的銷售文件，了解該等基 金及該計劃的交易日的具體釋義。
在惡劣天氣情況下，交易截止時間會有任何變化嗎？
不會。
由2024年9月23日（「生效日期」）起，在符合該等基金或該計劃（取適用者）的交易日釋義 內所載其他條件的情況下，該等基金及該計劃於惡劣天氣日子一般將開放進行交易。
每日交易之摩根基金的截止交易時間為有關交易日下午5時（如屬摩根公積金或裕盛基金之「行政單位」及「投資單位」及「摩根(中國)基金系列」則為下午3時）。凡於截止交易時間後接獲的交易指示，將於下一交易日處理。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
a. 個人資料
我如何在網上更改個人資料，例如電郵地址、電話號碼、地址及常行收款指示？
如欲更改個人資訊(電郵地址、電話號碼、地址)，請登入至摩根網上交易平台按「我的賬戶」>「個人資料」再按「更新」以作出更改。
如需更改現有的常行收款指示，請登入至摩根網上交易平台按「我的帳戶」>「付款詳情」>「常行收款指示」>「更改」。
如需新增常行收款指示，請登入至摩根網上交易平台按「設立常行收款指示」去新增指示。您線上提出的新增常行收款指示將會取代全部現有的常行收款指示。
如需更改或新增聯名帳戶或公司帳戶，或海外之常行收款指示，請下載、填妥及交回一份 「綜合理財賬戶 – 更改賬戶資料表格」 之正本寄回香港郵政總局信箱11448號，摩根基金（亞洲）有限公司。
交回表格後，您將收到我們的電話確認您的指示。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
請注意:
閣下的股息分派將以相關單位/股份類別的貨幣支付。倘若閣下的銀行賬戶未能支援相關款項的貨幣，您的股息分派均會被自動撥作再投資於同一基金，或在某些情況下被暫時扣起，而贖回款項亦可能將被暫時扣起。因此, 我們建議閤下使用綜合貨幣户口作為常行付款指示(SPI) 。
我會否收到有關更改個人資料的確認？
會。您通常可在向我們遞交更改指示後的一個營業日內收到確認電郵。如果您選擇拒絕接受電子通知，您會收到紙本通知。
c. 交易
哪一些eScheduler指示之細節可以在「現有預設指示」中更改？
投資額和指示處理日可以在「現有預設指示」中更改。您亦可於此頁暫停或恢復eScheduler指示。 您不可更改eScheduler指示的基金名稱，但可以選擇暫停該eScheduler指示。暫停的指示將會在六月后被刪除。
我可否於指示處理日當日更改或暫停我的eScheduler指示？
不可以。您只可以於指示處理日的截止時間前一個營業日更改您的eScheduler指示。
若要暫停或恢復eScheduler指示，您可以於「現有預設指示」中更改您的eScheduler指示。
我可否透過eScheduler增加或減少每月投資金額？
可以。您可以於摩根網上交易網站的「現有預設指示 」中更改您的每月eScheduler指示之投資額。為確保您的新指示能如期生效，請於生效日期前一個營業日之截止交易時間前進行有關更改。
哪些eScheduler指示會保留在「現有預設指示」裡？
一切於有關營業日尚未被處理之eScheduler指示將儲存於「現有預設指示」以供查詢及更改。
哪些eScheduler指示會保留在「交易狀況」裡？
一切於有關營業日尚未完成的交易和被拒受理的交易指示記錄將儲存於「交易狀況」以供查詢。
想瞭解「交易狀況」的意思，請瀏覽以下表格：
哪些eScheduler指示會保留在「交易記錄」裡？
凡於上一營業日獲確認／完成的交易和被拒受理的指示均會儲存於「交易記錄」以供查詢。 敬請留意，被拒受理指示將於7天後從「交易記錄」删除。
若我透過摩根網上交易網站發出交易指示，會否收到電子確認通知？
摩根會將「e收條」、「e確認書」和「交易通知書」寄往您已登記的電郵地址。摩根會在收到交易指示的當日發出「e收條」，證明已收到您的指示。
摩根會在有關營業日完結前發出綜合「e確認書」，以確認是否已收訖和接納您的付款和交易指示。
交易獲確認／完成後，摩根即會發出「交易通知書」通知電郵，您可登入摩根網上交易查閱「交易通知書」。
您需以Adobe Acrobat Reader閱覽「e收條」、「e確認書」和「交易通知書」。 如您尚未安裝這套軟件，請按此下載 。
「交易狀況」詞彙
哪些交易指示會保留在「交易狀況」裡？
一切於有關營業日尚未完成的交易和被拒受理／取消的交易指示記錄將儲存於「交易狀況」以供查詢。
交易指示會在「交易狀況」裡保存多久？
只會在有關營業日內保存。有關上一營業日獲確認／完成的交易和被拒受理的指示詳情，請於「交易記錄」查詢。被拒受理／取消指示將於被拒受理／取消的有關營業日截止交易時間後從「交易狀況」删除。
如何查詢指示執行狀況？
只須點擊選擇欄「所持基金及交易」>「交易狀況」。
「交易記錄」詞彙
哪些交易指示會保留在「交易記錄」裡？
凡於上一營業日獲確認／完成的交易和被拒受理的指示均會儲存於「交易記錄」以供查詢。
敬請留意，被拒受理指示將於7天後從「交易記錄」删除。
我可以在「交易記錄」查詢哪些類別的交易指示？
- 已確認／完成交易
- 在最近七個營業日發出而被拒受理之交易指示
- 轉賬交易
- 收益分派
如何查詢交易指示記錄？
只須點擊選擇欄「所持基金及交易」>「交易記錄」。
如何查詢現金賬戶的交易記錄？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
您可以登入至摩根Direct投資平台然後選擇“現金賬戶” > “餘額及交易紀錄” 查詢現金賬戶的交易記錄。
如何查詢現金賬戶的餘額？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
現金賬戶的餘額會在“投資組合”下顯示，或“現金賬戶” > “餘額及交易紀錄”。
d. eStatements
什麼是「e賬戶結單」服務？
基本上，「e賬戶結單」是賬戶結單的電子版。透過摩根網上交易網站，您可以查閱最近24個月內的「e賬戶結單」。
如果想要收到「e賬戶結單」，請點入「我的賬戶」>「更改交易通知書及賬戶結單的偏好設定」。
如果我已收到「e賬戶結單」，是否仍會收到郵寄賬戶結單？
如您已收取「e賬戶結單」，將不會再收到郵寄賬戶結單。
如果您想收到「e賬戶結單」, 可登入「摩根網上交易平台」，點選右上方[我的帳戶] ->「更改交易通知書及賬戶結單的偏好設定」
我何時可以查閱最新「e賬戶結單」？
我們會於每個月的第五個營業日或之前為您準備最新「e賬戶結單」。您可於摩根網上交易網站查閱您的「e賬戶結單」。
如我於當月最後一天透過摩根網上交易網站更改電郵地址，以後我會於新的電郵地址收取「e賬戶結單」嗎？
可以。當您成功更改您的登記電郵地址後，「e賬戶結單」通知電郵將會送到您更新後的電郵地址。
我需要什麼電腦軟件來閱覽「e賬戶結單」？
您需要Adobe Acrobat Reader這套軟件以閱覽您的「e賬戶結單」。如您尚未安裝這套軟件，請按此下載。
如我於當月內沒有任何投資金額及交易記錄，我會收到「e賬戶結單」或郵寄賬戶結單嗎？
不會。您將不會收到「e賬戶結單」或郵寄賬戶結單。
如何換回郵寄賬戶結單？
如果想要收到郵寄賬戶結單，請點「我的賬戶」>「更改交易通知書及賬戶結單的偏好設定」
如何查閱/下載現金賬戶的結單？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
請先登入摩根Direct投資平台，選擇「所持基金及交易」 >「e賬戶結單」查閱您的現金賬戶結單。
e. 其他 (特殊) 情況：賬戶特有人己往生
若帳戶持有者已往生，要如何辦理繼承？
若帳戶持有者已往生但在摩根仍有投資庫存，請發送死亡證明書檔案到
investor.services@jpmorgan.com，並且留下您的姓名與聯絡方式。
a. 預設交易
甚麼是eScheduler？
eScheduler是摩根網上交易的預設交易功能，讓您可預設大部分基金的指示做個月份投資計劃。
我可否預設今天的交易指示？
不可以。您只可預設由明天開始及其後3個月之交易指示。
我可否預設非每日交易之基金之交易指示？
不可以。非每日交易之基金不可透過eScheduler下單。
甚麼是指示處理日？
指示處理日是指您所選擇的處理eScheduler指示的日子。
經由eScheduler下單的交易指示收費如何？
eScheduler的認購費與網上交易之整額投資的認購費相同。您的認購費可隨著您的客戶及更換。如果您的客戶及后有“+” （例：銀+，金+），您的認贖費可免收。
請瀏覽以下表格查看交易指示收費
「生日優惠」適用於eScheduler嗎？
「生日優惠」並不適用於在eScheduler之交易指示。如要享用「生日優惠」請於「網上交易」作整額投資。
b. 處理交易
倘若指示處理日並非交易日，我的eScheduler指示何時會獲得處理？
若指示處理日並非交易日，您的指示會順延至下一個交易日處理。
例 1
若指示處理日當日為香港公眾假期或非香港銀行營業日，又或佔基金投資分額較大的市場休市，指示將於下一個交易日執行。
例 2
若eScheduler之指示處理日是每月的29日、30日或31日，而有關投資月份沒有此日期，有關交易指示將會於下一個交易日被處理。
倘若我透過eScheduler指示，最低投資額是多少？
透過eScheduler進行認購或轉換的最低「一次性」投資額為每項基金5,000港元，而「每月一次」投資額為每項基金1,000港元。
我的每月供款會在何時從我的銀行賬戶扣數及進行投資？
透過「eScheduler」設定的每月投資，您的供款會每月在您選定的指示處理日（如屬銀行假期則順延至下個營業日）從您的銀行賬戶扣除，並通常會在同一日（如非交易日則順延至下個交易日）進行投資。
透過我們的傳統定期投資計劃，您的供款通常會在每月15日（如屬銀行假期則順延至下個營業日）前之第4個營業日從您的銀行賬戶中扣除，並通常會在每月15日（如屬基金假期則順延至下個交易日）進行投資。
我如何獲悉我的eScheduler指示已獲接納？
摩根會將列明eScheduler指示狀況的「e確認書」寄往您已登記的電郵地址。您亦可到「交易狀況」查閱於有關營業日所發出的交易指示。有關已完成交易的詳情，請到「交易記錄」查閱。
若我透過eScheduler預設交易指示，會否收到電子確認通知？
摩根會將「e收條─設定eScheduler」、「e備忘─eScheduler付款」、「e確認書」和「e交易通知書」寄往您已登記的電郵地址。
摩根會在收到eScheduler指示會發出「e收條─設定eScheduler」，證明已收到您的eScheduler指示。
摩根會在指示處理日前2個營業日發出「e備忘─eScheduler付款」，提示將會被處理的eScheduler指示。
摩根會在有關營業日完結前發出綜合「e確認書」，以確認是否已收訖和接納您的付款和交易指示。
交易獲確認／完成後，摩根即會發出「交易通知書」通知電郵，您可登入摩根網上交易查閱「交易通知書」。
在甚麼情況下eScheduler指示會被拒受理？
eScheduler指示會在下列情況下被拒受理：
您的認購指示之投資款項未能成功於您的自動轉賬銀行賬戶中扣除或您未能以本公司認可之其他網上繳款方法於有關指示處理日的付款截止時間前（以您的銀行截數時間為準）繳付預設指示之金額。
被預設為轉賣的基金於預設交易當日或指示處理日沒有足夠的投資餘額或沒有足夠的可動用單位數目。
有關基金已到達集資額上限，因而不開放予認購。
有關基金因其他原因而不開放予認購。
若有任何指示被拒受理，您將會收到有關之電郵通知。若預設之指示處理日並非交易日，電郵通知會順延至下一個交易日發出。
若我的每月投資指示被拒絕受理，系統會否於下一個月再次處理？
不會。當預設之每月投資指示被系統拒絕受理，所有在同一設定下之隨後每月投資指示均會被自動暫停。
請點入【eScheduler】>【現有預設指示】重新預設之每月投資
已暫停之eScheduler指示會否永遠保留在「現有預設指示」裡？
不會。若已暫停之eScheduler指示於6個月內沒有被再次恢復，系統會自動把這些eScheduler指示刪除。
c. 更改指示
哪一些eScheduler指示之細節可以在「現有預設指示」中更改？
投資額和指示處理日可以在「現有預設指示」中更改。您亦可於此頁暫停或恢復eScheduler指示。 您不可更改eScheduler指示的基金名稱，但可以選擇暫停該eScheduler指示。
我可否於指示處理日當日更改或暫停我的eScheduler指示？
不可以。您只可以於指示處理日的前一個營業日更改您的eScheduler指示。
若要暫停或恢復eScheduler指示，您可以於「現有預設指示」中更改您的eScheduler指示。
我可否透過eScheduler增加或減少每月投資金額？
可以。您可以於摩根網上交易網站的「現有預設指示 」中更改您的每月eScheduler指示之投資額。為確保您的新指示能如期生效，請於生效日期前一個營業日之截止交易時間前進行有關更改。
哪些eScheduler指示會保留在「現有預設指示」裡？
一切於有關營業日尚未被處理之eScheduler指示將儲存於「現有預設指示」以供查詢及更改。
哪些eScheduler指示會保留在「交易狀況」裡？
一切於有關營業日尚未完成的交易和被拒受理的交易指示記錄將儲存於「交易狀況」以供查詢。
哪些eScheduler指示會保留在「交易記錄」裡？
凡於上一營業日獲確認／完成的交易和被拒受理的指示均會儲存於「交易記錄」以供查詢。 敬請留意，被拒受理指示將於7天後從「交易記錄」删除。
d. 付款
我可如何支付eScheduler之認購款項？
經eScheduler交易之每日最高付款額是多少 ？
以eScheduler向摩根發出之認購指示並沒有每日繳款限額。自動轉賬之最高每日繳款限額取決於您的銀行戶口設定。
我可否以不同的銀行戶口設立之自動轉賬繳付eScheduler指示？
不可以。摩根網上交易只接受以一個已生效之自動轉賬銀行賬戶繳付結算同一日被處理之eScheduler。
要設定「即時直接付款」，您首先須要登入摩根網上交易， 然後在「我的賬戶」下選擇「付款詳情」，於「自動轉賬」下按「設立電子直接付款授權(eDDA)指示」。
詳情請參考:網上交易示範。
我應在甚麼時候於我的銀行賬戶內備有足夠款項？
請確保您的銀行賬戶於指示處理日之前 （以您的銀行截數時間為準）備有足夠款項繳付預設指示之金額，以免指示被拒或因不成功扣款而被相關銀行罰款。
我可以用現金賬戶的餘額認購eScheduler嗎？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
不能。 eScheduler只接受自動轉賬(經由電子直接付款授權)的繳款。
現金賬戶中的現有現金餘額將不適用於eScheduler下的預設交易。在您所選擇的交易指示處理日，繳付預設指示之金額將首先從閣下的自動轉賬銀行賬戶轉入現金賬戶，隨後此金額將從現金賬戶轉出並用於此預設交易。
閣下必須確保閣下的自動轉賬銀行賬戶於指示處理日的有關付款截止時間前（以閣下的銀行截數時間為準）備有足夠款項繳付預設指示之金額，以免指示被拒。
e. 傳統定期投資計劃(REIP) (停產)
如何更改傳統定期投資計劃？
從9月2021年起 我們不再為客戶設定新的固定投資日曆之傳統定期投資計劃或接受任何對此等計劃的更改。
對於現有定期投資計劃，我們不再接受任何更改。如您希望更改您的定期投資計劃的指示，您可以先終止該定期投資計劃，然後透過「eScheduler」設定新的每月投資的指示。
請下載及填妥「定期投資計劃暫停 /終止表格」。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
詳情請參考:「網上交易示範-ESCHEDULER」
詳情請參考:「網上交易示範-付款」
怎麽把傳統定期投資計劃換成eScheduler?
如您希望把您的定期投資計劃換成「eScheduler」，您可以先終止該定期投資計劃，然後透過「eScheduler」設定新的每月投資的指示。
請下載及填妥「定期投資計劃暫停 /終止表格」。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
詳情請參考:「網上交易示範-ESCHEDULER」
詳情請參考:「網上交易示範-付款」
如何取消傳統定期投資計劃？
對於現有定期投資計劃的客戶，您可透過傳真之傳真：+852 2868 5013或郵寄到摩根基金（亞洲）有限公司 香港中環干諾道中8號遮打大廈21樓香港郵政總局信箱11448號方式提交以終止計劃請下載及填妥「定期投資計劃暫停 /終止表格」。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
傳統定期投資計劃及eScheduler有什麽不同？
eScheduler是摩根網上交易的預設交易功能，讓您可預設大部分基金的指示做月份投資計劃。您可使用ePoints扣抵認購費。
REIP是傳統的月份投資計劃，不可使用ePoints扣抵認購費。
a. 一般性主題
如何透過摩根網上交易支付認購款項？
登入「認購指示－確認」後，您可選擇匯豐/恒生銀行的自動轉賬、中銀（香港），轉數快系統 ，網上繳費服務（透過中銀香港「智達網上銀行」）、匯豐網上繳費服務（透過匯豐網上理財）、繳費靈網上服務、繳費靈網站/電話或其他銀行之網上繳費服務付款。茲將付款方式之分別載列如下：
* 匯豐/恒生銀行的自動轉賬不可於營業日下午3時至5時內選取。
^ 人民幣認購之款項只可透過匯豐銀行的自動轉賬支付。
+ 每間銀行的付款截止時間有異，交易是否被接納或拒絕將以收取您的銀行付款詳情為準 。
我可以透過匯豐/恒生銀行的自動轉賬、匯豐網上繳費服務、中銀（香港）網上繳費服務、繳費靈或其他銀行之網上繳費服務，用哪些貨幣支付我的網上認購款項？
以港元認購之款項可透過匯豐/恒生銀行的自動轉賬、匯豐網上繳費服務、中銀（香港）網上繳費服務、繳費靈或其他銀行之網上繳費支付。以人民幣認購之款項（摩根(中國)基金系列外）只可透過匯豐銀行的人民幣自動轉賬或匯豐網上繳費服務支付。而認購摩根(中國)基金系列之人民幣款項，只可透過匯豐銀行的自動轉賬支付。
若我的付款貨幣有別於基金的報價貨幣，款項將會以甚麼匯率及在甚麼時候折算？
本公司通常會按照交易日當天的市場匯率，將付款兌換為基金的報價貨幣，以人民幣付款之摩根(中國)基金系列除外。
我應在甚麼時候付款以免認購指示不獲受理？
想了解更多有關付款請瀏覽下表：
匯豐自動轉賬、匯豐網上繳費服務、中銀（香港）網上繳費服務或其他銀行之網上繳費服務是否設有付款限額？
想了解更多有關付款限額請瀏覽下表：
我可否透過第三者的銀行賬戶付款？
不受理透過第三者賬戶付款。
b. eScheduler
想瞭解更多有關eScheduler付款, 請透過eScheduler的網頁。
c. 自動轉賬
如何使用港幣自動轉賬指示？
如需新增自動轉賬指示，請登入至摩根網上交易平台並按「設立自動轉賬指示」 或到各銀行的網站去新增指示。您線上提出的新增自動轉賬指示將會取代及合併您的綜合理財賬户 (即賬户號碼以88為首之賬户) 全部現有的自動轉賬指示及常行收款指示。
新增的自動轉賬會經由電子直接付款授權(eDDA)而設立。
如需更改自動轉賬指示, 請登入至摩根網上交易平台按「我的帳戶」>「付款詳情」>「自動轉賬」>「設立自動轉賬指示」, 或到各銀行的網站去更改指示。
而就您的定期投資計劃賬户 (例如即賬户號碼以77為首之賬户) , 其常行收款指示亦將被同一銀行賬户所取代。然而, 定期投資計劃賬户上的自動轉賬指示將維持不變。
如需更改或新增聯名帳戶或公司帳戶自動轉賬指示，請下載、填妥及交回一份「直接付款授權書」之正本寄回香港郵政總局信箱11448號，摩根基金（亞洲）有限公司。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
請注意:
1. 請確保您用作扣款的銀行賬戶，於交易或eScheduler在有關營業日執行指示前備有足夠資金繳付 。
2. 交易指示一經確認將不得取消。
3. 「直接付款授權書」只適用於中國銀行, 花旗銀行, 恒生銀行, 香港滙豐銀行, 渣打銀行, 東亞銀行及星展銀行。
4. 想查看每一項詳細步驟，詳情請參考: 網上交易示範。
如何設立人民幣自動轉賬？
如何使用匯豐銀行的自動轉賬支付認購款項？
若您已設立人民幣自動轉賬，請按以下簡單步驟付款：
1. 發出交易指示－選擇認購基金並選擇人民幣自動轉賬，然後按「確定」。
2. 付款－請確保您的人民幣自動轉賬銀行賬戶於同一營業日下午3時前備有足夠現金繳付，及確定認購投資額沒有超越扣款上限，否則交易指示將不獲受理。
3. 查核交易指示狀況－您可到「交易狀況」查看款項是否已支付妥當，有關記錄通常會在每個營業日下午10時更新。
有關付款程序的每一項詳細步驟，請瀏覽網上繳費示範。
我可以使用那一家銀行設立自動轉賬(經由電子直接付款授權)及常行付款指示指示？(適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶)
設立自動轉賬(經由電子直接付款授權)及常行付款指示只適用於香港滙豐銀行, 恒生銀行, 渣打銀行,中國銀行, 花旗銀行, 東亞銀行及星展銀行。
d. 匯豐網上繳費服務
如何使用匯豐網上繳費服務支付認購款項？
若您已是匯豐銀行個人網上理財服務用戶，可使用匯豐網上繳費服務付款。詳情請參考:網上交易示範。
您亦可瀏覽匯豐銀行網頁 www.hsbc.com.hk 以查詢有關匯豐銀行個人網上理財服務及匯豐網上繳費服務。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能會影響閣下使用匯豐網上繳費服務付款，訂單可能會因此被拒絕。如遇惡劣天氣情況，請考慮使用其他付款方式。
若我透過匯豐網上繳費服務付款，但付款總額有別於當日發出認購指示的總額，會如何處理？
摩根網上交易設有「付款配對」機制，會設法將您尚未付款的認購指示和您在同一天透過匯豐網上繳費服務的付款配對。成功「配對」的付款和交易指示將視作付訖，指示成功執行。至於「未獲配對」的認購指示將不獲受理，「未獲配對」的付款將會存於「摩根貨幣基金－港元」，您可於下一交易日中午12時後轉換至任何其他基金。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能會影響閣下使用匯豐網上繳費服務付款，訂單可能會因此被拒絕。如遇惡劣天氣情況，請考慮使用其他付款方式。
e. 轉數快系統(FPS)
如何使用轉數快系統支付認購款項?
請先登入摩根網上交易網站，要發出認購指示，並選擇「轉數快 」作為付款方法。登入個人e-Banking後，選取「轉數快」功能，並輸入以下資料，或網上交易後直接掃描二維碼進行付款，點選下方選項了解更多。
快速支付系統識別碼
（港幣－3023058）（人民幣－3522752）
受款人名稱：JPMORGAN FUNDS (ASIA) LIMITED-CLIENT MONIES
交易銀碼 （請參考上方顯示的交易總額）
已填上您的綜合理財賬戶號碼的收款人信息（如該行沒有提供可輸入綜合理財賬戶號碼的欄目，請勿以「轉數快」付款，因系統將無法識別您的款項。)
請注意:
1. 不允許第三方付款。
2. 付款上限受限於您的銀行賬戶所設置的交易限額。
3. 只有在收取付款時才需要進行登記；付款則無需登記。
4. 想查看每一項詳細步驟， 詳情請參考:網上交易示範。
f. 銀行轉賬
如何使用銀行轉賬支付認購款項
1.請依照您所使用銀行的指示，為認購指示的投資金額進行銀行轉賬步驟。轉賬後，緊記掃描付款通知書或拍攝清晰照片，並保留作日後參考之用。為免認購指示不獲受理，請按準確金額轉賬。請勿將單項指示的付款金額分拆成數次轉賬，或於單次轉賬為數項指示付款。請注意，我們收訖交易款項的時間，取決於有關國家 / 地區的銀行慣例以及我們銀行處理轉賬的時間。轉賬金額並不包含匯款銀行所徴收的費用（如有），而我們的銀行不會就轉賬收費。
2.請先登入摩根網上交易網站，要發出認購指示，請按上方的「整額投資」> 「認購」，並選擇「銀行轉賬」作為付款方法。請上載付款通知書的掃描本或圖像。有關認購基金詳情，請參閱以下網上交易操作示範。
請注意:
1.銀行轉賬僅支援整額投資（eScheduler投資除外）。如透過銀行轉賬支付投資金額，必須以下達交易指示時選擇的貨幣付款。
2.必須在下達交易指示前付款，並於下達指示時提交付款通知書副本。
3.取消指示 可於截止交易時間下午5時前取消指示，就摩根(中國)基金系列而言，可於上投摩根之截止交易時間下午3時前取消指示
4.了解更多銀行轉賬資料，詳情請參考:網上交易示範。
為何我的網路銀行顯示的收款帳號資料和在您們交易網站顯示的帳號資料不同？
*美元匯款：
1. 某些銀行可能會在 swift 代碼中加上額外的 XXX。 CHASUS33 和 CHASUS33XXX ，我們都會接受。
2. 某些銀行可能會有不同的銀行地址。只要收款銀行帳號和 swift 代碼是正確的即可。
3. 某些銀行可能會要求提供 Fedwire/ABA 識別代碼，即 021000021。
*港幣匯款：
某些銀行可能會以銀行代碼 - 分行代碼 - 帳號的格式要求收款人帳號。我們的港幣收款帳戶號碼為007 - 868 - 91920008。
如仍有疑問，請致電 (852) 2265 1188 聯繫我們的服務團隊。
a. 登入網上平台
在哪裏登入網上平台
b. 忘記/重設個人密碼
如何重設密碼
如要重設密碼，請到我們的重設密碼頁面。
1. 輸入您的用戶名稱或「綜合理財賬戶」號碼，然後按「確定」。首個一次性密碼將發送至您所登記的電郵地址。
2. 輸入首個一次性密碼，然後按「遞交」。
3. 選擇第二個接收一次性密碼的方式，並按「遞交」。一次性密碼便會發送到您剛才的選項。
4. 輸入第二個一次性密碼，然後按「遞交」
5. 按指示設定登入密碼，然後按「更改」。
6. 在確認頁面按「關閉」返回摩根網上交易登入頁面，即可以新密碼登入賬戶。
備註：
- 一次性密碼的傳送速度可能會受網絡狀況及您服務供應商的服務質素所影響。若您在15分鐘內仍未收到密碼，請重新提交申請。
- 就聯名賬戶而言，一次性密碼將發送至第一申請人。就公司賬戶而言，一次性密碼將發送至獲授權人。
- 電話語音訊息將由海外電話號碼發送。
c. 技術問題
我無法收到我的一次行短訊密碼，怎麽辦？
如果您收不到您的一次行短訊密碼， 請用電話留言一次行密碼。
應該使用何種瀏覽器登入摩根網上交易平台？
建議您使用 Firefox 或 Chrome，並使用具有 256 位 SSL 加密功能的瀏覽器，因為它為網上交易提供了目前可用的最高安全級別。
我如何確保摩根網上交易網站可以安全使用？
摩根網上交易網站採用業內標準加密、256位元安全通訊端層（SSL）加密，以確保您的個人資料及在摩根網上交易網站上進行的交易的私穩和安全獲得保障。瀏覽器右下角會顯示鎖型符號，表示您受到保護。
a. 設立戶口
如何開戶？
您能在網上提供您的個人資料，親臨開戶或郵寄方式開戶。
1.上載身分證明文件。
2. 提供您的稅務聲明書。
3.完成健康理財分析問卷，以自我評估您的風險承受程度。
4. 提供您的常行收款指示及以上任何香港持牌銀行的銀行帳戶電子直接付款授權。
5. 確認您提供的資料正確，並上載您的簽名，以完成您的網上開戶申請。
*只要符合網上開戶申請要求，完成提交所需文件以及您提供的資料正確，最快可於同日內完成開戶程序，並於下一個營業日開始投資。（然而，由於銀行處理需時，部分申請可能需要較長時間。）
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
如果想本人開戶與我們的香港零售業務團隊進行預約，歡迎電郵至
jpmam.hk.direct@jpmorgan.com 。
請注意連名戶口只能親臨開戶或以郵寄方式開戶。
辦公時間：星期一至五 上午9:00至中午12:00 及 下午2:00至6:00（公眾假期除外）
我開戶后多久才可以開始交易
當你上載身分證明文件和符合開戶的資格， 大概一個工作日后可以開戶口。只要戶口順利登入，就可以開始交易。（然而，由於銀行處理需時，部分申請可能需要較長時間。）
如何啟動我的電子交易賬戶
如要啟動賬戶，請到我們的首次登入網上交易頁面。
1. 輸入12位數字「綜合理財賬戶」號碼，然後按「確定」，首個一次性密碼將發送至您所登記的電郵地址。
2. 輸入首個一次性密碼，然後按「遞交」。
3. 選擇第二個接收一次性密碼的方式，並按「遞交」。一次性密碼便會發送到您剛才的選項。
4. 輸入第二個一次性密碼，然後按「遞交」
5. 按指示設定登入密碼，然後按「更改」。
6. 在確認頁面按「下一步」返回摩根網上交易登入頁面，即可以新密碼登入賬戶。
7. 您可隨時建立登入名稱，於登入後按「我的賬戶」>「建立登入名稱」即可進行設定。
備註：
-「綜合理財賬戶」號碼載於您的「歡迎使用摩根網上交易」郵件。
- 一次性密碼的傳送速度可能會受網絡狀況及您服務供應商的服務質素所影響。若您在15分鐘內仍未收到密碼，請重新提交申請。
- 就聯名賬戶而言，一次性密碼將發送至第一申請人。就公司賬戶而言，一次性密碼將發送至獲授權人。
- 電話語音訊息將由海外電話號碼發送。
外國人可以開戶嗎？
目前僅接受以下身份申請開立摩根網上交易帳戶：
1.您的年齡達18歲或以上。
2.您並非美國居民或公民，或因其他原因為美國人士。
3.您持有以下任何一間於香港支援摩根網上開戶的銀行 。
4. 您有香港，中國，澳門，馬來西亞或臺灣的地址。
未成年人可以開戶嗎?
目前僅接受以下身份申請開立摩根網上交易帳戶：
1. 您的年齡達18歲或以上；
2. 您持有以下任何一間於香港支援摩根網上開戶的銀行 ;
3. 您並非美國居民或公民，或因其他原因為美國人士。
請恕不受理未成年人申請開戶。
若您要以未成年子女名義投資基金，請您洽詢國內各大銀行辦理開戶與申購。點此「立即開戶」。
如何開立設有現金賬戶的摩根Direct投資賬戶？
您可以在網上開立設有現金賬戶的摩根Direct投資賬戶 (詳情請參閱此網頁)。按照監管機構規定，須從您已登記的指定銀行賬戶向摩根基金（亞洲）有限公司成功轉賬10,000港元以作開戶身份認證用途。若成功開戶, 此10,000港元將會作為您的綜合理財賬戶之現金餘額。若未能成功開戶，此10,000港元將退還至您提供的同一個銀行戶口。（請注意你的銀行有機會就退款收取費用。）
若使用郵寄方式開戶，可以享有現金賬戶服務嗎？
現金賬戶服務(為綜合理財賬戶的一部分)只適用於網上開戶申請並成功開設摩根Direct投資賬戶的客戶。
現金賬戶適用於2024年2月27日前開戶的摩根Direct客戶嗎？
現金賬戶只適用於2024年2月27日或之後遞交網上開戶申請的客戶。
b.文件上載
開戶需要準備什麽資料？
開戶前先準備好您的資料:
1. 您的香港居民身份證或護照圖像。
2. 您於以上任何香港持牌銀行的銀行户口資料。
3. 您的簽署圖像（背景須是白色）。
如何把文件上載給摩根？
如果您以郵寄方式開戶，請跟隨以下的步驟：
1. 於網上填寫開戶申請表格。
2. 提交一張10,000港元的個人支票，抬頭請填上「JPMorgan Funds (Asia) Ltd」，將暫時投資於「摩根貨幣基金 ─ 港元」以作開戶身份認證用途。
- 支票銀行賬戶必須為閣下名下的個人戶口
- 支票簽署必須與網上開戶申請所提供的簽署相同。
3. 列印、簽署並寄回申請表格及所需證明文件。
只要符合開戶申請要求，並提交開戶申請所需文件，最快可於五個工作天內完成開戶程序。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
如果您以親臨開戶，請跟隨以下的步驟：
1. 預約與我們會面辦理開戶：
2. 與我們的香港零售業務團隊進行預約，歡迎電郵至
jpmam.hk.direct@jpmorgan.com 。
3. 辦公時間：星期一至五 上午9:00至中午12:00 及 下午2:00至6:00（公眾假期除外）
我不能上載文件，怎麽辦？
您可以以郵寄方式或親臨方式交文件。請不要提供聯名/異名銀行賬戶，因為我們不接受第三方付款。 因此，您的申請將會被拒絕。
請注意，惡劣天氣(例如當香港天文台發出八號或以上颱風信號、黑色暴雨警告、或香港特區政府宣布「極端情況」)可能延遲投資者郵寄指示之處理時間。
c. 促銷
d. 交易的建議
摩根會不會提供交易的建議？
請自行參考摩根官網之[基金產品]->精選基金建議。
a. 生日優惠
甚麼是「生日優惠」？
「生日優惠」是每年，您可於生日當月內選定任何一天在網上投資包干認購 / 轉換基金，同一天內（00:00-23:59）下達的所有認購 / 轉換指示均可享有認購費 / 轉換費全免優惠（請留意，投資於我們的基金所包含的經常性開支比率可達2.63%*）。
* 按此參閱有關經常性開支比率的詳情。
怎樣可使用「生日優惠」？
您可在網上遞交指示時使用「生日優惠」。請留意您必須在「認購 / 轉換確認」畫面上，於「認購費」一欄中選取「生日優惠」。
「生日優惠」適用於多少筆交易？
不論交易宗數，只要在所選定之同一天內（00:00-23:59）遞交指示，均可享有認購 / 轉換投資包干費全免之「生日優惠」。
假如我擁有多個賬戶，「生日優惠」適用於所有賬戶嗎？
如果您已向我們提供生日日期，您的所有個人賬戶及以您為第一申請人的聯名賬戶均可在所選定之同一天內使用「生日優惠」。此優惠並不適用於公司賬戶。
「生日優惠」適用於非網上交易嗎？
「生日優惠」只適用於網上交易（不包括經由eScheduler進行之交易）。所有經由摩根基金理財專線 / 基金提存單進行之交易均並不適用。
假如原本選定享有「生日優惠」當天之交易失敗，我可在第二天再次獲享「生日優惠」嗎？
「生日優惠」只用於您在生日當月所選定之日子。若您未依照規定手續辦理認購導致交易失敗，或是銀行存款不足導致扣款失敗，會被視為已使用「生日優惠」。
假如我取消原本享有「生日優惠」之交易，之後可重選「生日優惠」嗎？
如果您在同一營業日截止交易時間下午5時前，（就摩根(中國)基金系列而言，為下午3時正前）取消全部享有0%認購費 / 轉換費之認購 / 轉換交易，您將可在生日當月內重選「生日優惠」（請留意，投資於我們的基金所包含的經常性開支比率可達2.63%*）。若您選用即日自動轉賬作為整額投資之付款方法，您須於下午3時前取消有關交易指示。
* 按此參閱有關經常性開支比率的詳情。
b. ePoints
甚麼是ePoints?
為鼓勵客戶於網上管理其基金組合，摩根網上交易特別推出ePoints積分回增計劃，讓客戶可透過網上投資累積ePoints豁免新基金單位認購費，投資基金從此更輕鬆。
想了解更多關於ePoints的用途， 請請參考:網上交易示範 。
我怎麼可以查閱我的ePoints餘額？
您的ePoints餘額會顯示於摩根網上交易「認購」、「轉換」、「贖回」、「主頁」及「我的組合」的交易頁面中。
我怎麼可以查閱某一項交易所賺取或使用的ePoints數量？
您賺取或使用ePoints的數量，會顯示於e交易通知書及摩根網上交易「交易狀況」／「交易記錄」頁面中。
倘若透過摩根網上交易認購股票或債券基金，而認購金額為5,000港元，我可以賺取多少ePoints？
每10港元之認購股票或債券基金之金額便可賺取1單位之 ePoint，所以若您認購基金之金額為5,000港元，您便可得到500 ePoints。
倘若透過摩根網上交易認購貨幣或流動資金基金，而認購金額為5,000港元，我可以賺取多少ePoints？
認購貨幣或流動資金基金之交易均不能賺取ePoints，因貨幣或流動資金基金是不設認購費的。
倘若透過摩根網上交易設定轉換指示，而金額相當於10,000港元，我可以賺取多少ePoints？
轉換之交易均不能賺取ePoints，因交易不設轉換費的。
倘若我以相同金額投資於整額投資及eScheduler定期投資，這兩項交易會賺取相同數量的ePoints嗎？
相同金額之整額投資及定期投資eScheduler，均會賺取相同數量的ePoints。任何透過eScheduler的交易，將可賺取與整額投資相同的ePoints。
倘若我在2022年7月27日透過摩根網上交易認購／轉換基金，我所得到的ePoints將有效至何時呢？
您所得到的ePoints將一直有效至2023年12月31日23時59分。 任何ePoints之有效期均為下一年12月31日23時59分。
我怎麼可以查閱認購／轉換指示所賺取的ePoints數量？
整額投資所賺取的ePoints會於相關的交易頁面中顯示。eScheduler的交易指示會於您所選擇的交易處理日自動賺取ePoints，當交易完成後，請查閱e交易通知書及「交易記錄」。您亦可在「認購」、「轉換」、「贖回」、「主頁」及「我的組合」的頁面查閱ePoints餘額。
如果我透過摩根網上交易認購「摩根亞洲總收益債券基金」，認購金額為5,888港元，我將賺取多少ePoints ？
是次交易將會賺取588 ePoints，任何賺取之ePoints數量如帶有小數，則該小數會被刪去。
倘若我的投資指示已使用ePoints豁免認購費，是次還會賺取ePoints嗎？
是次交易將不會賺取ePoints。
倘若我的投資指示已享有0%認購費之生日優惠，是次還會賺取ePoints嗎？
是次交易將不會賺取ePoints。
ePoints適用於非網上交易嗎？
ePoints只適用於摩根網上交易。
我怎麼可以使用我所累積的ePoints去豁免整額投資的認購費？
豁免整額投資認購費所需之ePoints將於該指示的交易頁面內顯示，您可於頁面內選擇使用ePoints。
我怎麼可以使用我所累積的ePoints去豁免我eScheduler定期投資的認購費？
有關eScheduler的交易，系統將自動根據您於指示處理日的ePoints結餘是否足以豁免該指示的認購費以決定是否使用ePoints。
我可以使用ePoints去豁免部分基金認購費嗎？
不可以，您不可以使用ePoints去豁免部分基金認購費。
倘若我的投資金額為港幣10,000（認購費認為1%），我需要多少ePoints豁免基金認購費？
5,000 ePoints。
豁免認購費所需之ePoints的數量將根據認購費及投資金額計算。
累積ePoints豁免認購費的投資金額：
2,500 --> HK$5,000
5,000 --> HK$10,000
10,000 --> HK$20,000
20,000 --> HK$40,000
40,000 --> HK$80,000
假設認購費為1%‧上述例子僅供參考。請注意您可使用ePoints豁免任何投資金額的投資，有關所亓的ePoints數量，將於該指示的交易頁面內顯示。
我已累積了很多的ePoints，一些ePoints的有效期至2020年底，而另一些的有效期是2021年底，倘若我現在選擇以ePoints豁免基金認購費，哪一些ePoints會較先使用？
有效期至2020年底的ePoints會先使用。為使客戶可享有更多機會享用ePoints，系統會自動使用有效日期比較前的ePoints。
倘若我於交易當日取消交易指示，已使用之ePoints會獲補發給我嗎？
如果您在交易當日香港時間下午5時前已透過摩根網上交易成功取消享用ePoints之認購／轉換交易，有關之ePoints將會獲補發。
請注意， 摩根(中國)基金系列在３PM前取消交易指示。
倘若我的整額投資及eScheduler指示於同一個交易日進行，我的ePoints會怎樣使用？
如系統在處理eScheduler 指示時，戶口當中有足夠數量的ePoints，系統將自動使用ePoints去豁免該指示的認購費。您可在「交易狀況」／「交易記錄」頁面或e交易通知書查閱所使用ePoints之數量。至於整額投資，豁免認購費所需之ePoints將於該指示的交易頁面內顯示。如果您在發出指示時有足夠數量的ePoints，您便可於頁面內選擇是否使用ePoints。
ePoints適用於網上開戶的首次交易指示嗎？
轉換之交易均不能賺取ePoints，因交易不設轉換費的。
如我以郵寄方式寄回經由網上下載之開戶申請表開戶，我可賺取ePoints嗎？
轉換之交易均不能賺取ePoints，因交易不設轉換費的。
ePoints 適用於透過摩根投資理財中心所作之定期投資嗎？
ePoints 並不適用於任何其他摩根服務渠道所作之定期投資。
我有兩個綜合理財戶口（甲戶口及乙戶口），我可不可以把甲戶口的ePoints轉到乙戶口呢？
不可以。綜合理財賬戶之ePoints不可互相傳送或共用。
c. 賬戶級別
