重要資料
- 投資於基金並不等同將資金存放於銀行或接受存款機構。經理人並無責任按賣出價贖回單位。投資者或須承受基金相關的風險。
- 投資者可能須承受損失。
- 投資者不應單憑本文件作出投資決定，而應詳細閱讀有關投資產品之銷售文件及風險披露。
「數字級別」月供基金投資的三大要點
摩根DIRECT投資平台獨家首推的數字級別，助您的月供基金投資節省成本。
睇片了解「數字級別」月供基金及如何節省投資成本
以月供方式投資數字級別的基金，對比同一基金其他公開認購類別及一般2%認購費，10年有機會節省近港幣$7萬的投資費用1, 2, 3。
「數字級別」月供基金，助投資成本節省更多
假設以1萬港元投資數字級別月供基金10年，對比同一基金其他公開認購類別及一般2%認購費，有機會為您節省合共最多港幣$69,355的認購費和手續費1, 2, 3，說明如下：
1. 假設現時認購及認購十年內，認購手續費全免及數字級別的管理費持續是同一基金其他一般公開發售類別的一半，可節省的費用計算方法如下：以每月月供港幣$1萬為例（10年內總投資港幣$120萬），投資數字級別的基金0.75%及累計級別1.5%之管理費差異計算（即每年管理費差額0.75%），累積10年後的管理費分別為數字級別港幣$45,355、累計級別為港幣$90,711，10年有望可節省管理費港幣$45,355；此管理費差異計算假設數字級別與同基金其他一般公開發售存續，而其基金淨值及管理費於10年內的投資年期不變；有關個別基金及基金類別之費用詳情，請參閲相關基金說明書或銷售文件。
2. 假設基金認購平台向同一基金的其他一般公開發售類別收取2%認購費，與摩根DIRECT平台數字級別認購費0%相比，10年有望可節省認購費港幣$24,000； 請注意節省之認購費只作參考之用，不同基金認購平台或有不同費用計算方法，相關認購費（如有的話）與以上假設或有差異。
3. 數字級別與同基金其他一般公開發售相較可節省之投資費用，以上述方式計算，總共節省港幣$69,355（港幣$45,355之管理費差異及港幣$24,000之認購費差異）。
亞洲市場前景
亞洲投資觀點
#指現時數字級別的管理費是同一基金其他一般公開發售類別的管理費的一半。
*只適用於摩根DIRECT投資平台獨家提供的指定基金股份類別。投資涉及風險。投資產品並不一定適合所有投資者。投資者應在投資前先徵詢專業顧問的意見。
+由於該級別是近期成立，經常性開支比率為估算收費。開支比率是根據截至2025年02月該級別12個月的估計成本及開支 計算，以佔該級別估計平均資產淨值的百分比列示。實際數字可能與估算數字不同，且每年均可能有所變動。各項基金的經常性開支比率皆有所不同。相關基金的認購費及轉換費最高為5%。詳情請參閱摩根網上交易平台網頁及相關基金的銷售文件。
僅供參考，根據本文件製作時之市況，該資訊不應被理解為任何投資建議。基金經理尋求達致上述目標，並不保證該目標將會達到。
分散投資並不保證投資回報，且不會消除損失之風險。收益率並無保證。正收益率並不代表正回報。
投資涉及風險。投資產品並非適合所有投資者。過往表現並非當前及未來業績的可靠指標。請參閱銷售文件所載詳情，包括風險因素。投資者應在投資前先徵詢專業顧問的意見。投資產品與定期存款並非類同，亦不適合作出比較。上述僅為本文件製作時之意見及觀點，可隨時變動，該資訊不應被視作或理解為任何投資建議。估計、假設及預測僅供說明之用，可能或不可能實現。本文件未經證監會審閱，由摩根基金（亞洲）有限公司刊發。