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    長線投資 5問5答(保持投資)
    長線投資 5問5答(保持投資)

    您已訂立一些投資目標。那麼,在開展長線投資旅程之前,不妨了解一下,下一步該怎樣走?  閱讀更多

    為實現目標而規劃投資選項,有如在旅程中選擇乘搭哪種交通工具:您可決定乘巴士抑或火車前往目的地;同樣地,您也可以按自己的投資目標及年期,揀選理想的組合配置。

    承接上文兩問兩答,本文將探討剩餘的三個常見問題,可望助您配合個人投資目標及風險取向安排投資計劃,或可在市況變幻時助您按需要持續投資1。

    1. 投資時應考慮甚麼因素?

    • 投資選擇眾多,按投資目標及風險取向來挑選十分重要。如要實現較長遠的目標,不妨建立一套能讓您把握較長投資年期優勢的投資策略。此外,亦可考慮預留若干流動性高的短期投資和現金,以便應付緊急情況及近期的大額開支,毋須在跌市時沽售投資套現。
    • 市場變幻莫測,沒有一種資產能夠成為長勝將軍。一個充分分散的投資組合,可助管理風險,同時爭取靠穩的回報機遇。 

    • 根據過去15年各類資產表現,一個50/50股債混合的投資組合,年化回報可達6.1%,而年化波幅亦較純股票組合為低2。

    • 資金不多的投資新手,建立資本的同時可留意月供基金投資計劃,部分投資計劃的每月最低投資額只需1,000港元,而您可按個人目標及風險取向,投資於一籃子的多元化資產。

     

    2. 資料來源:彭博財經社,FactSet,MSCI,摩根資產管理。環球股票由MSCI綜合世界指數所代表,環球債券由彭博巴克萊綜合環球債券指數所代表,50/50股債混合代表包含50%股票(MSCI綜合世界指數)及50%債券(彭博巴克萊綜合環球債券指數)的投資組合。多元化投資並不保證投資回報,亦不能消除虧損風險。指數不包括費用或營運開支,且不可作實際投資。過往表現並非當前及未來業績的可靠指標。反映截至30.06.2021的最新數據。

    2. 若無法密切留意市況,可怎樣做 ?

    • 善用平均成本法可以是其中一個投資選擇1。透過定期定額入市,您可在展開投資計劃的同時,於長線緩和短線市場波動對整體投資的影響。

    • 平均成本法,是指不論資產價格升跌,皆定期以固定金額投資,令投資者毋須擔心如何捕捉市場時機,也更能管理「高買低賣」的風險。

    • 要緊記,市況波動正常不過,市場以週期運行,當中經歷高低跌宕,若說表現只會向上,幾乎是聞所未聞。然而,即使常見的市場信號顯示前景可能遜色,投資者在認為合適的情況下,仍可保持投資。留意個人能承受的波幅,而市況波動亦不意味要沽售所有持倉。

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    3. 如何靈活有效地檢視投資組合 ?

    • 網上投資平台於本港愈趨普及,一些銀行、證券行及基金公司均設有網上投資平台。一般而言,投資者會比較並挑選簡單易用的平台,使其可相對輕鬆地進行長線投資。

    • 以摩根資產管理的網上交易平台為例,投資者可於平台上買入、賣出或轉換基金。您亦可透過eScheduler為一筆過投資預設指示,或為定期投資預設每月一次的投資指示。此外,平台上可瀏覽整體組合及各項可供選擇基金的資料,您更可隨時更改投資指示。

    總結

    若您工作繁忙而無暇為投資「做足功課」,不妨依據投資目標及風險取向,考慮建立習慣,不論資產價格升跌皆作定期定額的投資。充分利用網上基金投資平台,亦可望助您更有效管理市場波動所帶來的影響,同時締造理想的潛在回報,助您財富增值。

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    本內容反映投資團隊基於現時市況的觀點及整體策略,僅供參考,並無考慮個別投資者的投資目標及風險取向,不應被理解為任何投資建議或意見。

    分散投資並不保證投資回報,且不會消除損失之風險。

    1. 僅供說明之用,建基於現時市況,並可不時變動。投資產品並不一定適合所有投資者。投資組合的實際配置視乎個別投資者情況及市場狀況而定。
    3. 資料來源:摩根網上交易平台,截至2021年8月。

    投資涉及風險。投資產品並非適合所有投資者。過往表現並非當前或未來業績的可靠指標。請參閱銷售文件所載詳情,包括風險因素。投資者應在投資前先徵詢專業顧問的意見。投資產品與定期存款並非類同,亦不適合作出比較。上述僅為本文件製作時之意見及觀點,可隨時變動,該資訊不應被視作或理解為任何投資建議。估計、假設及預測僅供說明之用,可能或不可能實現。本文件未經證監會審閱,由摩根基金(亞洲)有限公司刊發。

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