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  1. 彰化銀行終止代理機構買回作業

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彰化銀行終止代理機構買回作業

2024/07/30

感謝您長久以來對本公司的支持,有重要投信基金相關訊息向您說明。彰化商業銀行(以下簡稱「彰銀」)將於民國113年8月31日(以下簡稱「終止日」)終止其與本公司簽訂之「摩根證券投資信託系列基金受益權單位買回代理契約」。自終止日後,彰銀將不再提供摩根投信系列基金之代理買回服務;如您有投信基金買回需求,煩請於8月30日下午二時前親臨彰銀櫃檯辦理。終止日後您可選擇以下方式辦理投信基金買回:

  • 摩根DIRECT投資平台網路交易方式:

為響應環保推動無紙化,使交易更加即時並保護個人資料安全,建議您可透過【摩根資產管理官方網站】(https://am.jpmorgan.com/tw),點選右上角之「線上開戶」申請基金電子交易服務。線上申請資料之填寫約需20分鐘,開戶完成後您即能不受銀行營業時間限制,享受網路交易的便利。

網路交易可享摩根DIRECT投資平台全系列基金終身0手續費優惠(含單筆/轉換/定期(不)定額/扣款日自由選),若您目前仍有定期定額扣款,升級網路交易帳戶後,定期定額基金將一律享有0手續費優惠。

此外,摩根DIRECT投資平台亦有相較於同基金其他級別較低經理費之獨家數位級別產品。網路交易亦不受時間、地域限制,讓您可以隨時查詢持有之基金投資組合與報酬率,精準掌握投資時點。

  • 第一銀行臨櫃辦理(限持有以下*列示之基金者):

如您持有第一商業銀行(下稱「一銀」)所保管之任一檔摩根投信系列基金*,請受益人本人攜帶身分證、於本公司開戶時使用之原留印鑑簽章樣式、投信基金月對帳單及受益人本人之國內金融機構所發給之存摺,於銀行營業日下午二時前至一銀各分行辦理,惟一銀將收取每筆交易新臺幣50元之買回收件手續費。

*一銀保管基金如下:摩根台灣增長基金、摩根新興科技基金、摩根第一貨幣基金、摩根龍揚基金、摩根中小基金、摩根絕對日本基金、摩根新金磚五國基金及摩根泛亞太股票入息基金。

  • 通訊郵寄方式:

您可透過【摩根資產管理官方網站】(https://am.jpmorgan.com/tw),點選「自助服務區」項下之「文件下載」自行下載列印「摩根投信基金買回申請書」,於填寫完畢後依表單上所載收件地址,以掛號方式寄回本公司辦理。以郵寄辦理買回者,買回申請日期以本公司實際收件日期為準。

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【摩根投信 獨立經營管理】

「摩根」為J.P. Morgan Asset Management於台灣事業體之行銷名稱。摩根所作任何投資意見與市場分析結果,係依據資料製作當時情況進行判斷,惟可能因市場變化而更動,投資標的之價格與收益亦將隨時變動。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。

境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券,僅限掛牌上市之有價證券,且除了取得主管機關特別核准外,境外基金不得超過淨資產價值之20%,投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以非投資等級債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。

投資非投資等級債券之基金可能投資美國Rule 144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

摩根投信旗下月配息型及季配息型基金(不含摩根亞太高息平衡基金(本基金之配息來源可能為本金且並無保證收益及配息)-季配息型之每年度分配收益)及總代理之月配息型、季配息型(不含摩根可持續基建基金(本基金之配息來源可能為本金))進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人可至摩根資產管理官方網站(am.jpmorgan.com/tw)查詢本基金配息組成項目。摩根盧森堡(SICAV)系列基金之股票型基金可發行配息級別,依配息頻率分為(分派)、(每季派息)與(每月派息)級別。(分派)級別配息類股之基金配息以淨收益(總收益扣除費用及支出)為基礎決定,若配息超過淨收益可能代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。(每季派息)與(每月派息)級別之基金配息以預估之收益(未扣除費用及支出)為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。摩根可持續基建基金-(美元)(每季派息)(本基金之配息來源可能為本金)之基金配息以預估之收益為基礎決定,若預估收益不足支付配息,可能由本金支付配息,代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。申購手續費屬後收型之摩根境外基金,手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1%的分銷費,已反映於每日基金淨資產價值,可能造成實際負擔費用增加。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。

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