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Pourquoi la répartition des risques importe quand on investit

Il est temps d’investir, mais sans mettre tous ses œufs dans le même panier.

L’histoire montre que les marchés volatils peuvent affecter durement certaines classes d’actifs. En effet, si nous concentrons nos investissements sur une unique classe d'actif, nous risquons de nous exposer à des pertes sans pourvoir les limiter. Un portefeuille bien diversifié soutient la performance de vos investissements dans les différentes phases du marché. Cela est dû au fait que les classes d’actifs évoluent différemment selon le contexte économique : si l’économie est robuste, les actions sont souvent bien orientées, mais les obligations le sont moins. A l’inverse, quand l’incertitude domine les marchés, les actions souffrent mais les obligations rebondissent. Ainsi, en répartissant judicieusement son exposition à ces deux classes d'actifs et/ou à d'autres, on peut compenser les éventuelles variations et donc limiter les pertes.

Examinez l’évolution des différentes catégories d’actifs depuis 2009 et essayez d’observer comme cela a affecté un portefeuille hypothétique largement diversifié constitué de toutes ces catégories d’actifs :

Diversifiez vos investissements pour obtenir un rendement attrayant

Source : Barclays, Bloomberg, FactSet, FTSE, MSCI, J.P. Morgan Economic Research, J.P. Morgan Asset Management. Le rendement annualisé couvre la période allant de 2009 à 2018. La volatilité est l’écart-type des rendements annuels. Obligations d’État : Barclays Global Aggregate Government Treasuries ; obligations à haut rendement : Barclays Global High Yield ; dette émergente : J.P. Morgan EMBI+ ; obligations Investment Grade : Barclays Global Aggregate – Corporates ; matières premières : Bloomberg UBS Commodity ; REIT : FTSE NAREIT All REITs ; actions des marchés développés: MSCI World ; actions des marchés émergents : MSCI EM ; hedge funds : Credit Suisse/Tremont Hedge Fund ; liquidités : JP Morgan Cash Index ECU (3M). Portefeuille hypothétique (fourni uniquement à des fins d’illustration, ne doit pas être considéré comme une recommandation) : 30% actions des marchés développés ; 10% actions des marchés émergents ; 15% obligations Investment Grade ; 12,5% obligations d’État ; 7,5% obligations à haut rendement ; 5% dette émergente ; 5% matières premières ; 5% liquidités ; 5% REIT et 5% hedge funds. Les rendements ne sont pas couverts, rendement total, en euros. Guide des marchés - Europe. Données au 31 mars 2019.


 

On peut bien sûr acheter un grand nombre d’actions et d’obligations différentes pour diversifier les risques. Mais il est plus facile de le faire par le biais de fonds ou d'ETF. Vous investissez automatiquement dans de nombreux titres différents et répartissez ainsi vos risques. En particulier, les fonds mixtes qui investissent parfois dans plus de dix catégories d’actifs peuvent avoir une diversification très large.

Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur les bases de l’investissement.

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Pour les investisseurs, les dix dernières années ont été une période mouvementée dominée par les catastrophes naturelles, les conflits politiques et une grande crise financière. L’histoire montre que les marchés volatils peuvent affecter durement certaines catégories d’actifs. Si l’on n’investit que dans l’une d’entre elles, on risque de subir des pertes. Un portefeuille bien diversifié soutient la performance de vos investissements dans différentes situations du marché.

Avantages d’un investissement international

Quand les Etats-Unis sont en récession, tous les marchés boursiers du monde déclinent en général, parfois même davantage que ceux des Etats-Unis. Quand on investit à l’échelle internationale, on répartit les risques et on évite que son argent soit concentré sur le marché qui chute le plus.

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Cette communication commerciale et les opinions qu'elle contient ne constituent en aucun cas un conseil ou une recommandation en vue d'acheter ou de céder un quelconque investissement ou intérêt y afférent. Toute décision fondée sur la base des informations contenues dans ce document sera prise à l'entière discrétion du lecteur. Les analyses présentées dans ce document sont le fruit des recherches menées par J.P. Morgan Asset Management, qui a pu les utiliser à ses propres fins. Les résultats de ces recherches sont mis à disposition en tant qu'informations complémentaires et ne reflètent pas nécessairement les opinions de J.P.Morgan Asset Management. Sauf mention contraire, toutes les données chiffrées, prévisions, opinions, informations sur les tendances des marchés financiers ou techniques et stratégies d’investissement mentionnées dans le présent document sont celles de J.P. Morgan Asset Management à la date de publication du présent document. Elles sont réputées fiables à la date de rédaction. Elles peuvent être modifiées sans que vous n’en soyez avisé. Il est à noter par ailleurs que la valeur d’un investissement et les revenus qui en découlent peuvent évoluer en fonction des conditions de marché et que les investisseurs ne sont pas assurés de recouvrer l’intégralité du montant investi. La performance et les rendements passés ne préjugent pas forcément des résultats présents ou futurs. Aucune certitude n'existe quant à la réalisation des prévisions. J.P. Morgan Asset Management est le nom commercial de la division de gestion d’actifs de JPMorgan Chase & Co et son réseau mondial d’affiliés. Dans les limites autorisées par la loi, vos conversations sont susceptibles d’être enregistrées et vos communications électroniques contrôlées dans le but de vérifier leur conformité à nos obligations juridiques et règlementaires et à nos polices internes. Les données personnelles seront collectées, stockées et traitées par J.P. Morgan Asset Management dans le respect de la Politique de confidentialité www.jpmorgan.com/emea-privacy-policy.
 

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